00713、00878、0050 近五年投報率與風險控管比較：誰是最優解？

00713、00878、0050 近五年投報率與風險控管比較：誰是最優解？

在選擇ETF投資時，投資人關心的不只是總報酬率，還包括風險控管、回檔幅度、穩定性等因素。根據2020年7月至2025年3月的數據，我們比較三檔熱門ETF，元大台灣高息低波(00713)、元大台灣50(0050)、國泰永續高股息(00878)，來看看哪一檔更適合作為長期持有的標的。

📌近5年波動走勢：00713（藍線）、0050（綠線）、00878（紅線）

1️⃣總報酬率比較：00713勝出，大幅領先00878

1. 00713以133.81%的累積漲幅奪冠，顯示其「高股息+低波動」策略不僅有防禦性，還能提供不錯的成長潛力。
2. 0050也有125.61%的漲幅，表現接近大盤，但波動較大，適合能承受市場劇烈波動的投資人。
3. 00878以99.95%的漲幅落後，顯示其高股息策略可能讓它錯失部分成長機會，主要吸引偏好穩定領息的投資人。

📢結論：若追求「高報酬+低波動」，00713明顯勝出！

2️⃣風險控管與最大回檔幅度：00713最抗跌，0050風險最大

1. 00713年度最大跌幅僅-7.25%，顯示該ETF能有效降低市場回檔風險，對於保守投資人來說，這是一項關鍵優勢。
2. 0050的年度回檔達-21.37%，波動幅度較大，當市場大跌時，持有者需有較強的心理素質。
3. 00878的年度最大回檔為-9.85%，比0050抗跌，但仍不如00713穩健。

📢結論：如果希望避免大幅回檔帶來的心理壓力，00713的防禦性最佳！

3️⃣風險調整後報酬：00713夏普值最高，投資效益最佳

夏普值（Sharpe Ratio）比較，夏普值衡量的是「每單位風險所獲得的報酬」，數值越高代表投資報酬相對穩定，風險控管更佳。

1. 00713夏普值0.81，優於0050（0.55）與00878（0.73），顯示其在較低風險下，仍能提供高於市場平均的報酬。
2. 0050的夏普值最低（0.55），意味著它的報酬雖高，但波動也大，投資人需能承受市場震盪。
3. 00878的夏普值為0.73，顯示它在穩定性上比0050好，但仍不如00713。

📢結論：00713具有最佳的風險調整後報酬，適合希望在穩健環境下獲取成長的投資人。

🔍投資建議：不同投資人適合的ETF

✅如果希望「低波動、高報酬、風險控管佳」，00713是最佳選擇！

✅如果願意承受較大波動，並看好台股長期成長，0050也是好選擇！

✅如果只想存股領息，並且對成長性要求不高，00878是不錯的選擇！

🎯總結：00713是近五年表現最佳的ETF

1. 元大台灣高息低波(00713)漲幅133.81%的總報酬，優於0050（125.61%）與00878（99.95%）。
2. 年度最大跌幅-7.25%，比0050（-21.37%）與00878（-9.85%）更抗跌。
3. 夏普值0.81，顯示其風險調整後報酬最佳，投資效益最高。

📌綜合來看，00713具備「高報酬、低風險、穩定增值」三大優勢，適合大多數長期投資人！

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