保證獲利、沒有風險…加密貨幣詐騙橫行美國去年損失56億美元創紀錄

草根影響力新視野

2024-09-20 16:58

更新：2024-09-20 17:01

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編譯：喬依絲 / 圖片來源：shutterstock僅示意

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加密貨幣詐騙已成為最新且金額驚人的詐騙類型。美國聯邦調查局（FBI）表示，2023年涉及使用比特幣、以太幣或Tether等加密貨幣詐騙使得全美損失了56億美元，與2022年相比增長了45%，創下該類型詐騙新高紀錄。

更引人注目的是，雖然舉報的與加密貨幣相關的犯罪數量約占FBI去年收到的金融詐欺投訴的10%，但這些犯罪造成的損失卻占了美國人民因金融計畫損失總額的近50%。

不論是虛假遊戲應用程式或是殺豬盤，加密貨幣詐騙有多種類型。然而，根據FBI的報告，投資詐騙騙取了美國人40億美元，是2023年加密貨幣犯罪類型中損失最高的種類。

「害怕錯過」心態掉入詐騙者陷阱

美國聯邦調查局在報告中表示，近年來加密貨幣廣受投資者青睞，再加上「害怕錯過」的心態，使得犯罪分子有機會盯上消費者和散戶投資客。此類詐騙通常由網路犯罪分子先透過約會應用程式、社群媒體、電子郵件或簡訊向準受害者發送訊息，承諾保證獲得巨額利潤或投資回報，同時幾乎不需要承擔任何風險。然而，事實是沒有任何合法的公司或商業企業可以保證任何人能夠從投資中賺取利潤。

詐騙分子有時會與準受害者溝通數個月以獲得對方的信任，然後再提供所謂加密貨幣的投資建議。如果受害者上鉤，詐騙分子會引誘對方前往由竊賊控制、看起來非常合法的網站。這個虛假網站將向受害者表明他們的投資正在成長，讓受害者願意建立帳戶並將資金發送到那裡。然而當受害者日後試圖提取金錢或收入時，通常是無法提取，或者詐欺者會要求他們先支付昂貴的費用才能收到資金，但通常受害者在支付費用後，仍無法收回大部分資金。