3分鐘了解「核心＋衛星」持股策略 打造超越大盤ETF組合

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什麼是「核心持股＋衛星持股」？

核心持股的角色與選擇邏輯

1. 主要特點：穩定、低波動，適合長期持有，以大盤型ETF、投資級債券型ETF、高股息ETF為主。
2. 適合標的：市值型ETF(如0050、006208、00922等)、國外型市值(如00924、009800等)、高股息ETF(如0056、00878)等。
3. 投資方式：適合單筆投入或定期定額，強調長期持有，建議每年或每半年檢視，必要時進行再平衡。
4. 再平衡原則：當核心資產比例因市場波動偏離原設定（如70%降至60%），可逢低加碼或調整衛星部位，維持原有配置。

    

衛星持股的角色與選擇邏輯

1. 主要特點：追求成長性，波動較大，需主動管理，可靈活調整部位，捕捉市場新趨勢。
2. 適合標的：主題型ETF(如00757、00895、00965等)、中小型股ETF(如00733、0051等)、新興市場ETF(如00652、00885等)、主動式ETF(如00980A、00982A)等。
3. 投資方式：可定期定額、逢低加碼，或依市場趨勢主動調整，建議設定停利、停損點，嚴格控管風險。
4. 風險控管：衛星資產波動較大，建議比例不宜過高，定期檢視績效，必要時汰弱留強。

核心＋衛星配置的優勢與風險

優勢

1. 分散風險：不把雞蛋放在同一籃子，核心穩健、衛星追求成長
2. 兼顧穩健與成長：積極捕捉新機會，基礎資產仍能穩定增值
3. 彈性調整：可根據市場變化及自身風險屬性調整配置

風險

1. 選股風險：衛星資產選擇失誤，可能拉低整體績效
2. 交易成本：過度交易或頻繁調整，易產生不必要的成本

實際操作步驟與範例

如何設定核心與衛星比例？

再平衡操作流程

操作範例

常見Q&A

總結：打造專屬的ETF核心＋衛星投資組合

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一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等， 但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計畫》APP中，ETF的報價可以一次查看，並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型等，也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考，並且將看好的ETF存入自選股方便查看。

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(圖片來源：筆者整理/責任編輯：Tim)

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