買0056+00878會降低存股效益?教你快速檢查ETF成分股重疊度!

2025-04-29 16:31

更新:2025-04-29 16:34

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許多投資人會自組ETF來達到不同的投資目的,但是如果組合到成分股重疊度太高的ETF,那麼不但對提升效益沒有幫助,反而還會增加交易成本。本篇筆者教大家如何使用工具快速檢視ETF成分股重疊度。

 

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自組ETF小心反而增加交易成本

許多投資人會自組ETF來達到不同的投資目的,例如分散投資市場、降低投資組合波動、股債平衡、或是自組月領息組合等等,但是如果組合到成分股重疊度太高的ETF,那麼不但對提升效益沒有幫助,反而還會增加交易成本。因此筆者自製了一個ETF成分股重疊率比較的小工具,方便大家快速檢視投資組合的重疊率,以下來教大家使用並且附上小工具連結。

 

成分股重疊率檢查工具範例1:0056 vs 00878

筆者以熱門的兩檔高股息元大高股息(0056)與國泰永續高股息(00878)做比較,我們在檢查工具上分別選擇這兩檔ETF,按下比較按鈕就會馬上跑出結果。可以看到00878的30檔成分股中,跟0056就重疊了20檔;再進一步看持股比例,這20檔成分股在00878裡面共佔69.06%的比重、在0056中佔了53.12%的比重,兩者平均起來的成分股重疊率達到61.09%,也就是說你如果同時買進這兩檔ETF,你的資金有六成會集中在重疊的這20檔成分股裡面,筆者認為這個重疊度算是有些偏高了。

 

成分股重疊率檢查工具範例2:0050 vs 00922

接下來比較元大台灣50(0050)以及國泰台灣領袖50(00922)這兩檔ETF,有些概念的朋友就會知道大盤型ETF的成分股不會相差太遠,比較結果出來果然有高達94.49%的重疊率,50檔成分股中共有42檔重疊,那麼這兩檔要買的話選擇其中一檔就可以了,細看持股比較就知道主要差異在於台積電(2330)的權重,要選擇哪檔就單看個人是否看好台積電的長期成長性。
 

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一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等, 但是比較少會有ETF的分類,部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等,那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便,自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計畫》APP中,ETF的報價可以一次查看,並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型等,也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率,幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考,並且將看好的ETF存入自選股方便查看。

 

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(圖片來源:筆者整理/責任編輯:Tim)

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