「0056」再創配息新高：高股息投資人必看！

元大高股息ETF（0056）近期公布了2025年第1季的配息，這次每單位配發1.07元，年化殖利率約為11.66%。在考量是否投資0056時，可以參考以下幾個方面了解熟悉：

1. 配息表現

穩定性：0056已連續15年穩定配息，這使其成為高股息ETF中的佼佼者。最近的配息金額刷新了歷史新高，顯示出其穩定的收益能力。
殖利率：以12/31最新收盤價36.68元計算，本次配息的單次殖利率為2.91%，而年化殖利率則達到11.66%，這在當前市場環境中相當具吸引力。

2. 市場環境

經濟前景：隨著台灣企業獲利強勁，預計將有助於未來的股利配發。特別是在AI和出口增長的背景下，0056可能會受益於成長型高股息標的的表現。
資金流入：台灣投資人對於高股息股票的偏好可能進一步推動0056的表現，尤其是在市場不穩定時。

3. 投資策略建議

進場時機：考慮到0056近期股價從年中高點回落至36.7元，低於今年均價38.45元，這可能是長期佈建的區間。投資者可以考慮在價格回調時逐步加碼，以提高整體收益。
長期持有：對於尋求穩定現金流的投資者來說，0056是一個不錯的選擇。其穩定的配息政策使其適合長期持有，尤其是對於存股族群。
分散風險：儘管0056表現穩定，但仍建議投資者保持資產多樣化，以降低單一ETF帶來的風險。

4. 風險考量

市場波動：高股息ETF雖然提供高回報潛力，但也伴隨著較大的市場波動風險。投資者應該準備好應對可能出現的價格波動。
收益來源不確定性：儘管0056過去表現良好，但未來收益仍然受到市場環境、經濟狀況及成分股表現影響，因此需持續關注相關變化。

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加碼分析 : 0056與00878之間的主要差異

首先我們從元大高股息(0056)及國泰永續高股息(00878)特色上的不同之處來看，大家常說兩者最大的不同就是0056主要以「預測未來一年現金殖利率最高的50檔公司」、而00878則是用「以過去1年與3年的平均殖利率挑選殖利率最高的30檔公司」，可看出0056試圖追求最高的殖利率表現，00878則是重視配息表現的穩定性，在後面筆者也會帶大家來看這兩種截然不同的選股邏輯所帶來的實際績效。

從成分股分布來看，0056及00878的產業分布平均，電子產業皆佔63%~64%，非電子產業36%~37%，其中00878的金融股佔比較高。

 

0056股息較佳，但00878整體表現更優

從近幾年的含息報酬率來看，00878的整體績效大部分優於0056，自上市以來的績效達91.95%，高於0056約13.27%，進一步拆解來看主要來自00878的股價表現較佳，而0056則是股息報酬較為優異。

從抗跌能力來看，00878年化標準差0.141與0056的0.154，以00878的波動較小；對比過去遇空頭的回撤幅度，也是00878抗跌能力略好一些，在2022年時的最大回撤幅度為-17.84%，優於0056的-25.86%，但部分短期震盪的盤面上00878也有波動較大的時候。

延伸比較兩檔的夏普值，0056為0.60、00878為0.94，也是以00878的CP值較高。總結來說，從配息表現來看確實在0056的策略能有較好的殖利率，不過以含息報酬率來比較的話則是00878領先，主要可能在於00878在遇到大空頭時的長期抗跌能力較好。綜合以上表現，若投資人在0056與00878之間難以抉擇，也許CP值較高的00878表現會較符合期待。

 

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一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等， 但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

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