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同樣定期定額 10 年，0050 和它結果差了快 60 萬！

CMoney官方

2025-07-30 14:57

(更新：2025-07-30 14:59)

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元大台灣50(0050)
群益台灣精選高息(00919)
國泰永續高股息(00878)
 
你可能是 0050 派的，穩穩存權值股；也可能是 00878 或 00919 的高股息派，靠配息安心過日子；
不管是哪一種，其實你已經走在對的路上——用 ETF 做長期投資，是對抗波動、打底資產的好策略
但你有沒有想過一個問題：
「如果我用一樣的方法去存 S&P 500，結果會差很多嗎？」
今天，不是要你放棄台股 ETF，而是想來聊聊——
美股的 S&P 500，為什麼會是很多長線投資人「悄悄存，但最後笑得最爽」的標的？

 

1. 台灣熱門 ETF 和 S&P 500，有什麼不同？

不只 0050，很多投資人現在也會把資金配置到高股息 ETF，比如 00878、00919、00713。但跟 S&P 500 相比，其實整體結構和報酬來源差很多

📊 常見 ETF 快速比較表：

✅ 台股 ETF 偏重金融、傳產與大型股
✅ S&P 500 則是壓軸全球科技與創新巨頭（Apple、NVIDIA、Microsoft、Amazon）
你可以把它想成：
  • 台股 ETF：買的都是你知道的本地龍頭（台積電、鴻海、富邦金、統一）
  • S&P 500：買的是全球最會賺錢的科技巨頭（Apple、NVIDIA、微軟、Google）
而這個產業組成的差異，會在長期報酬上拉開差距

2. 存10年：0050 vs. S&P 500 報酬實測對比

以「每月定期定額投入一萬元」來模擬：
差距來自於：
  • S&P 500 成分股長期 EPS 成長率更高
  • 台灣市場規模有限、集中度高，報酬動能也受到限制

3. 台灣偏愛高股息，美股則重資本成長，兩種都重要

很多人買 00878 或 00919，是為了「配息安心」。但如果你是以「退休金、資產成長」為目標，那更該看的是「總報酬」，也就是：配息 + 漲幅

所以，不是選誰好誰壞，而是：
✅ 想要「現在領」→ 可以用台灣高股息 ETF
✅ 想要「未來大」→ 要開始配置一些美股 ETF，拉長成長力道

4. 現在投資美股 ETF，其實比你想像中簡單

別再以為投資美股是高手才會做的事。現在環境其實比你印象中的美股投資簡化很多：
  • 手機就能下單，部分券商皆支援
  • 可用台幣結帳或自動換匯，不必開美金帳戶也能投
  • 最低幾百元就能買進 SPY 零股
  • 定期定額功能已支援 S&P 500 ETF（部分券商已開放）
這些條件，已經讓美股 ETF 變成一種「可直接上手的存股選項」，就像你當初開始存 0050、00878 一樣簡單

美股ETF 快速選股，挑標的不會再亂槍打鳥

如果你想快速找到熱門或績效突出的美股 ETF，【美股K線】的選股功能非常實用
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你不需要放棄台股 ETF，但你值得認識 S&P 500

存 0050、00878、00919 的你，其實已經走在很穩健的投資路上了！但你願不願意再多往外看一點？不只限於台灣，不只限於配息？
如果你已經用 ETF 在打造財務自由，那你也該讓它有「世界級的成長力」。你不需要「換掉」台股 ETF，只要開始「配置」一點 S&P 500。給自己更多選擇，也給自己的資產更多未來！

 

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