兆豐金(2886)去年EPS大增81%創新高，股息殖利率4.4%，2024年公司展望樂觀的原因為?

圖片來源：兆豐金

 

 

 

兆豐金 2023 年稅後盈餘332億元，

較前一年大幅成長81%，

EPS為2.37元，

獲利創下歷史新高，

高居公股金控第一。

今年將配息1.5元，配股0.3元，

現金股息殖利率4.41%。

董事長對2024年展望樂觀的信心為何?

讓我們一起來看看吧！

 

 

本篇將與您分享：

1.兆豐金(2886)簡介

2.營運概況

3.未來展望

4.股利政策

5.體質評估

6.結論

 

 

 

兆豐金(2886)簡介

 

兆豐金控成立於2001年，

為國內四大官股金控之一，

旗下子公司有兆豐銀行、兆豐票券、兆豐證券、兆豐產險、兆豐投信等，

兆豐金的獲利主體為兆豐銀行，

兆豐銀行在聯貸、企金放款、外匯交易等業務位居業界第一。

2023年兆豐金的獲利組成為：銀行93%、證券6%、產險與其他1%。

 

 

營運概況

 

兆豐金2023年EPS為2.37元，獲利創新高

 

兆豐金 2023 年稅後盈餘332億元，

較前一年大幅成長81%，

EPS為2.37元，獲利創下歷史新高，

無論是獲利還是EPS都高居公股金控第一，表現突出。

 

兆豐金2023獲利創新高主要受惠兆豐銀行獲利大增及產險虧損金額大減，

其中兆豐銀行的金融交易收入較前一年大幅成長144%，

是兆豐金獲利成長的最主要來源，

此外，兆豐銀行的手續費收入也年成長約10%，

加上兆豐證券獲利年成長幅度超過2倍。

 

資料來源：兆豐金

 

 

兆豐銀行2023年獲利成長28%創新高

 

兆豐銀行2023年稅後淨利 310 億元，

年成長28%，獲利創歷史新高，

兆豐銀行的獲利成長主要來自交易收益大增140億元，

2023年的交易收益達到238.7億元，較前一年度成長144%，

最主要的原因為美國聯準會(FED)升息，使得台美利差擴大，

兆豐銀的換匯操作交易收益(SWAP)大賺。

 

除了交易收入大增外，淨利息收益與手續費收入也有成長。

兆豐銀行淨利息收益成長2%至374.6億元，

主要受惠利差擴大和擴增債票券部位。

 

兆豐銀行手續費收益成長9.6%至 75億元，

其中以財富管理手續費收益成長27%，表現最佳。

 

兆豐銀行總放款餘額2.14兆元，年成長2.9%，

銀行資產品質持續維持良好控管，

全行逾放比率0.17%，

備抵呆帳覆蓋率985%。

 

 

資料來源：兆豐金

 

資料來源：兆豐金

 

 

兆豐產險2023年稅後虧損減少80億元

 

兆豐產險2023年稅後虧損14.6億元，

較2022年的稅後虧損95.2億元，虧損已大幅收斂。

 

兆豐產險針對防疫險再保攤賠部分，依帳齡政策提列再保賠償準備金，

目前中再保已按照合約按時給付在保攤陪，至於外商漢諾威則是持續協商。

兆豐金第一季已順利完成增資普通股 3.5 億股，募集 115.5 億元，

資金用途為對兆豐產險注資45億元，以及償還之前借出的產險增資款60億元，

看得出兆豐產險已經走出虧損陰霾，重回營運正軌。

 

 

兆豐金前4月EPS為0.99元，稅後淨利年成長1%

 

兆豐金自結前4月稅後淨利141.2億元，年成長1%，

累計前4月的EPS為0.99元，位居公股之冠。

檢視前四月兆豐金主要子公司的獲利表現，

以兆豐證券與兆豐產險的獲利成長幅度最大，

其中兆豐產險由去年同期的稅後虧損6億元，轉虧為盈獲利1.8億元，

兆豐證券由去年的稅後淨利6.4億元增至9.9億元。

至於獲利主體兆豐銀行前四月的稅後淨利123億元，則較去年同期減少7.9%，

則是因包括股票、SWAP等交易收入下滑的影響。

 

資料來源：兆豐金

 

未來展望

 

展望2024年的整體經營策略，

兆豐金雷董事長提出兆豐維持公股金控獲利第1名的目標不變，

兆豐銀行在聯貸、企金放款、外匯交易等業務將維持市場領導地位。

兆豐銀行將強化中小企金、高利差消金放款、財管2.0等業務，

並積極提升非銀行獲利的占比。

兆豐銀行2024年淨利息收入、手續費收入仍可望成長，

相較而言，兆豐銀行2023年表現亮眼的的交易收入，

面對2024年美國可能降息、美國大選以及地緣政治風險等議題，

金融市場的財務操作將更具挑戰性，要維持去年的好成績難度相對較高。

近幾年大虧的兆豐產險已走出陰霾，2024年前4月開始小幅獲利，

公司對2024年維持公股金控獲利第1充滿信心。

 

 

股利政策

 

兆豐金2024年配息1.5元，現金殖利率4.41%

 

兆豐金以往的股利政策幾乎全為現金股利，

近三年股利政策調整為以現金股利為主，搭配少量股票股利，

 

今年最新公布的股利政策為：現金股利1.5元，股票股利0.3元，

現金股息殖利率4.41%，

高於10年平均殖利率的3.82%

 

今年股息的盈餘分配率為63%，

則是低於過去5年的平均股息配發率83%。

現金殖利率仍為金控的前段班。

 

 

 

體質評估

 

因為金融業屬於政府特許行業，

有政府保護及監督，

財報呈現的方式與一般公司不同，

因此無需做體質分析。

 

 

 

結論

 

兆豐金 2023 年稅後盈餘332億元，

較前一年大幅成長81%，

EPS為2.37元，獲利創下歷史新高，

 

兆豐金自結前4月稅後淨利141.2億元，年成長1%，

累計前4月的EPS為0.99元，位居公股之冠。

 

展望2024年的整體經營策略，

兆豐金雷董事長提出兆豐維持公股金控獲利第1名的目標不變，

兆豐銀行在聯貸、企金放款、外匯交易等業務將維持市場領導地位。

 

2024年的股利政策為：現金股利1.5元，股票股利0.3元，

現金股息殖利率4.41%，

現金殖利率仍為金控的前段班，

值得投資人關注！

 

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  警語 : 以上只是個人研究紀錄，

 

非任何形式之投資建議，

投資前請獨立思考、審慎評估。

 

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