金融監理最新開鍘！投信內控缺失遭罰600萬，違規交易世芯案補償達9.5億

金融監理機構最新裁罰：投信業者內控缺失遭重罰600萬

金管會於1日宣布，針對國內投信業者未落實利害關係人資料申報與內稽內控作業，導致違規投資利害關係公司股票的重大缺失，依法對國泰投信裁罰新台幣600萬元，並核處警告及祭出多項業務限制。此事件凸顯出金融機構在內部控制機制上的疏漏，引發市場對資產管理業合規性的高度關注。

未落實利害關係人申報機制，違規交易引發重大通報缺失

事件起因於前董事郭明鑑任職期間兼任世芯-KY(3661)獨立董事，卻未依規申報利害關係人資料，導致國泰投信旗下基金與全權委託帳戶違規交易世芯-KY(3661)股票，並產生投資損失。此外，金管會指出國泰投信在事件發生後，未依規即時通報重大事件，且通報內容存在不實與不完整，顯示內控制度未確實執行。針對上述缺失，金管會就基金及全委帳戶違規事項各裁罰300萬元，合計開罰600萬元。

主管機關祭出多項業務限制，業者斥資逾9億補償投資人

除了罰鍰之外，主管機關在業務限制方面祭出嚴格規範：國泰投信最近1年內不得申請或申報募集投資於國外有價證券之投信基金；最近半年內不得申請擔任境外基金總代理人或兼營期貨信託事業；最近3個月內不得申請投資外國事業或設立分支機構。為彌補投資人權益，國泰投信先前已針對受影響的8檔基金重新核算淨值，並進行整體約9.5億元的補償，郭明鑑亦已辭去國泰金(2882)及相關子公司職務。金管會進一步要求國泰投信依「責任地圖」議處相關違失人員，並委託外部會計師針對內控制度改善情形出具專案審查報告。國泰投信對此回應，虛心接受主管機關裁處，並將持續精進內控機制以強化營運體質。