金融監理雙管齊下：整頓內控與推動資安升級

近期台灣金融市場面臨內控監理與業務拓展並行的發展。在監理方面，國泰投信因董事兼任世芯-KY(3661)獨立董事，導致旗下8檔主動式基金及部分全權委託帳戶違反利害關係人投資限制。對此，國泰投信已出清相關持股並重新核算基金淨值，承諾自行吸收成本並補償受益人，其中全委帳戶已認列賠償款與損失達新台幣4.54億元。金管會表示，目前仍需釐清申報程序等內控疏漏，後續最高可依法裁罰300萬元。

與此同時，銀行圈亦爆發行員涉嫌收受地政士回扣以承攬不動產抵押權設定代書作業的弊案。金管會已接獲13家銀行通報重大偶發事件，牽涉約60名行員，當局已要求相關銀行於期限內提交報告，並督導業者全面徹查、強化員工法治觀念與內部管理規範。

在業務拓展與基礎建設升級方面，台灣企銀(2834)獲准開辦高資產客戶適用之金融商品及服務，正式跨足高端財富管理市場，將提供不受信評限制的國外債券及私募基金等多元商品。此外，為因應未來量子電腦對現行金融傳輸加密機制的潛在威脅，金管會發布「金融業後量子密碼遷移參考指引」，建議金融機構啟動密碼技術盤點，目標於2035年前全面完成新加密機制的替換作業。

整體而言，金融業在推展新興業務與技術升級之際，仍面臨強化內稽內控機制的嚴格挑戰。