高資產財管市場洗牌！台灣私銀資產暴增七成，外銀與中信金激戰頂級理財

AI浪潮推升股市熱潮 台灣私人銀行總資產激增七成

受惠於AI浪潮推升全球股市表現，帶動台灣高資產客群的財富迅速累積，引爆財富管理市場的龐大商機。根據最新統計數據指出，台灣資產跨越新台幣三千萬元門檻的私人銀行客戶數較去年同期增加逾四成，帶動總資產規模激增近七成。此外，台灣富裕投資人的資產配置中，股票占比高達近三分之一，且整體投資人的股票持有率達七成，遠高於全球平均水準，這波由資本市場帶動的財富增長，直接引發了外商銀行對高階財富管理市場的激烈競爭。

花旗消金版圖轉移 外銀升級門檻搶攻頂級客戶

隨著花旗銀行消金業務轉移後，台灣高階財富管理市場正經歷一波重新洗牌。為搶攻高資產客戶，外商銀行紛紛祭出資源升級理財服務。星展銀行自推出資產門檻達三千萬元的理財服務後，近期進一步鎖定資產總額達一億元以上的頂級客戶，提供資產配置與財富傳承規畫，並計畫在主要都會區設立專屬財富管理中心。匯豐銀行則將卓越理財尊尚客戶的資金門檻，由一千五百萬元大幅提升至三千萬元，主打結合全球資源的一站式服務，並透過升級信用卡提供高階旅遊與生活禮遇。同時，渣打銀行在台灣發行採專屬邀請制的世界之極卡，將財富管理服務延伸至頂級消費體驗，並在台灣設立三間國際私人理財中心。數據指出，渣打集團今年上半年從富裕客群流入的新資金高達三百三十億美元，帶動其總資產管理規模年成長達百分之十五。

本土金融機構積極應戰 家族辦公室成財富傳承藍海

除了外銀擴大市占率，本土銀行也積極拓展頂級財管業務。以中信金(2891)旗下的中國信託為例，亦積極拓展家族辦公室業務，專注於企業家族的財富傳承規畫。目前該行受託管理資產已達新台幣七百一十二億元，共服務一百六十一組家族客戶，顯示本土銀行在深耕在地人脈與財富管理上具備一定競爭力。

高淨值客戶資源集中 財管服務朝向個人與多元化

在整體資產管理規模持續擴增的背景下，各家銀行正透過升級服務門檻、引進具備經驗的專業理財團隊，以及擴增實體通路據點，積極擴大高資產客戶基礎。未來金融機構對於高淨值客戶的經營資源投入將更為集中，服務模式亦將逐步朝向個人化與多元化的方向發展，預期台灣頂級財富管理市場的競爭將持續升溫。