《ETF錢滾錢》美股、美債ETF怎麼買？複委託、開海外證券戶，台股掛牌ETF…哪個好？

Money錢

2024-04-09 15:35

更新：2024-04-09 15:45

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市場先生｜你手上有一筆錢想投美股嗎？2024 新手投資美股ETF、美債 2大理由？追蹤誤差、MDD是什麼？｜Mr.Market、葉芷娟｜ETF錢滾錢

【我們想讓你知道】

在台灣投資美股或美債，選擇購買海外ETF或台灣掛牌ETF，對投資的成本及績效有著顯著的影響。在選擇投資方式前，應考量費用率、追蹤誤差及稅務處理等因素，方能使利潤極大化。

買美股：複委託優於直接投資台股掛牌ETF

身處在台灣的我們，如果想投資美股或美債，除了直接購買台灣券商掛牌的ETF外，還可以運用複委託或開設海外證券戶，直接購買海外ETF。那麼，直接購買海外ETF與購買台灣掛牌ETF的差異為何？投資人又該如何選擇呢？

投資達人市場先生表示，若以在台和在美發行的美股指數ETF來相互比較，可以發現同樣追蹤相同的美股指數，但是台灣發行的ETF追蹤誤差卻明顯大於美國發行的ETF，主因是在費用率上面，台股ETF投資美股需要支付較多的費用，且台灣投信公司在收到股息時會先被扣除30%的預扣稅，而導致兩者間的追蹤誤差有很大差異，就算將預扣稅的部分排除，兩者間的差異還是相當大。

因此建議想投資美股的投資人，若很在意台股ETF較高的費用率及追蹤誤差，可以選擇國內券商的複委託功能，或是開設海外帳戶直接購買海外的ETF，較能避免基金的績效受到追蹤誤差的侵蝕。

買美債：可選擇台股掛牌的美債ETF

此外，市場先生指出，購買台灣掛牌美債ETF的人數明顯多於購買台灣掛牌美股ETF的人數，這使得美債ETF的規模相對較大，在資金夠多的前提下，較能夠分攤掉其中的固定成本，如指數授權費等，操作難度也會降低。

再加上美國上市的美債ETF，雖然投資的是債券，但因為ETF屬於證券，所以需要考量到30%的預扣稅，反而是在台灣上市的美債ETF，不須扣除30%的預扣稅。綜合以上，由於在台上市的美債ETF無須考量預扣稅問題，且在追蹤誤差上與美國上市的美債ETF差異也不大，因此投資人若想投資美債ETF，選擇台股掛牌的美債ETF即可。

除了和大家分享國內外掛牌的ETF該如何選擇，市場先生也公開傳授美股4大指數和美債ETF的投資心法，有興趣的投資人請鎖定「CMoney理財寶」官方頻道《ETF錢滾錢》節目。

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