0056、00878…殖利率 5％ 起跳！退休族如何投資高股息 ETF？

 

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許多退休族的理財重心以債券和基金為主，收益穩定風險也比較低，但在現今的低利率環境下，債券收益大幅縮水，加上各國央行陸續準備升息，反而讓債券價格下跌…專家建議退休族的理財配置可以適度搭配股票，其中又以高股息 ETF 較為適合，而以台股為主的高股息 ETF 0056、00878 股息殖利率分別達 5.5% 到 6.8% 不等，去年全年報酬率更在 19% 到 31% 之間！

 

文 / Money 錢

 

退休族如何投資高股息 ETF？

根據今(2022)年 1 月底統計，前 5 大高股息 ETF 總規模已經突破 2,000 億元，顯示不管市場如何震盪，「高股息」深受投資人喜愛。

目前最具人氣的高股息 ETF 中，中信中國高股息(00882)去年受到中國股市重挫影響，報酬率持平，不過配息率卻有 6.99%。另外，元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、元大台灣高息低波(00713)，3 檔以台股為主的高股息 ETF，股息殖利率分別達 5.5% 到 6.8% 不等，去年全年報酬率更在 19% 到 31% 之間。但令人驚訝的是，去年 12 月 22 日才剛掛牌的富邦特選高股息(00900)，投資人在還看不到績效下，只憑著名稱就搶進近 300 億元，不知道是過度樂觀，還是盲目押注。

許多退休族的理財重心以債券基金為主，但目前全球處於低利率環境，債券收益大幅縮水，若再加上近期因為通膨壓力大增，各國央行陸續準備升息，反而讓債券價格下跌，都讓退休族備感資產縮水之苦。

在長壽化與通膨升高環境下，退休族的理財配置應適度搭配股票。其中高股息 ETF，是相當適合的投資標的。不過，也不能盲目搶進，投資時有 2 個方向要留意。

 

高股息 ETF 投資 2 要點

方向 1：

評估長期股息殖利率。穩定的股息殖利率是第一要件，目前台股高股息 ETF 共有 7 檔，但並非每一檔每年都可以穩定配息。其中 0056、元大台灣高息低波、FH 富時高息低波(00731)、富邦台灣優質高息(00730)都可穩定配息，但國泰股利精選 30(00701)配息較不穩定。另外2檔發行時間尚短，沒有3年以上的參考訊息。

方向 2：

股價波動性。一般而言，配得出高股息的股票通常獲利穩定，同時股價波動較小。例如金融股股息殖利率多可達到 3%～5% 水準，但股價表現較為溫吞。去年有幾檔高股息 ETF，股價卻都有亮眼表現，甚至不輸給權值股 ETF，投資人在歡喜之餘，也要留意風險。尤其台股位在歷史高點，新發行的 ETF 布局價格都在相對高價，而今年有烏俄危機、升息趨勢，都可能為市場帶來大幅震盪，投資人可能賺到股息卻賠掉價差。

提醒退休族，高股息 ETF 雖然是適合的投資標的，但建議比重不要太高，此外，以目前行情來看，最好採取定期定額分批投資，才能降低價格波動風險。

 

本文由 Money錢 174 期 授權轉載
（圖：shutterstock，僅示意 / 責任編輯：Ting；內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）