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美股創高、ETF掛牌潮湧現！該進場還是觀望？專家教你3策略穩住獲利

理財教母--林奇芬

2025-10-17 09:29

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【我們想讓你知道】
美股創歷史新高，多檔美股ETF今年以來報酬率大幅跑贏台股ETF。此外，今年美股ETF更是爆發掛牌熱，今年以來已經有8檔新美股ETF登場，投資人該怎麼挑呢？而現階段美股站在高崗上，你真的該買進美股ETF嗎？
 
 
今年以來美股雖然創新高，但是除了費半指數漲幅高達28%之外，美股指數中那斯達克漲幅14.5%、S&P500漲幅11.4%，都還不及台股指數漲幅18.5%。顯示資金仍集中在科技相關股票。其中，與太空衛星、加密貨幣相關股票，漲幅更為驚人，也帶動台股中有兩檔ETF國泰數位支付（00909）、第一金太空衛星(00910)表現特別亮眼。
 

美股ETF誰的表現最亮眼？

從規模來看，投資人仍然比較偏愛追蹤指數的市值型ETF，規模最大的是富邦NASDAQ(00662)達583億元，其次是統一FANG+(00757)規模447.6億元，此外追蹤費半的國泰費城半導體(00830)規模也有302.7億元。不過，追蹤道瓊指數的國泰美國道瓊(00668)則僅有4.7億元。
 
美股創新高，哪些ETF跑得快？
 

美股ETF新兵報到，各有押注重心

今年以來新成立的的美股ETF就有近8檔，規模大多可達20、30億元以上，投資人氣不差。其中統一美國50(009811)更是受矚目，初募集規模就達45億元，另外一檔剛募集完成，即將掛牌的貝萊德標普卓越50(009813)，也是初募集規模就達到45億元。這兩檔都是以投資美股前50大市值公司為主，類似台灣的0050，因此可說是未演先轟動。
除此之外，今年也首度有主動式美股ETF登場。主動中信ARK創新(00983A)，是中信投信與美國方舟投資首度合作產品，方舟是美國女股神伍德創立的公司，是美國主動ETF的指標性公司。另外，主動摩根美國領先科技ETF（00989A）（即將掛牌），是摩根在台灣首發的第一檔ETF，摩根近年在美國ETF市場規模快速成長，而摩根美國科技基金在台灣主動基金市場也是熱銷基金，因此這檔也備受矚目。
 
今年新成立的美股ETF
 

新人舊人要選誰？

面對這麼多琳瑯滿目的ETF，投資人該如何挑選呢？可以掌握以下二個原則：

一、想要追蹤指數者。以兩檔產品為主。

比較積極的投資人，可選擇費半或NASDAQ，目前費半只有00830一檔，NASDAQ有富邦NASDAQ(00662)、中信NASDAQ(009800)兩檔，因為009800剛掛牌價格僅10元出頭，適合小資族考慮。
比較穩健型投資人，可以選S&P500，其中統一美國50(009811)、貝萊德標普卓越50(009813)只投資前50大公司，長線投資效益應較投資500大公司為佳，同時又是新掛牌，入手價僅10元出頭，也是很適合小資族的標的。

二、想要有超額報酬者，高成長與主動擇一。

想要追求高成長，國泰數位支付（00909）、第一金太空衛星(00910)搭上加密貨幣與太空衛星浪潮，短線趨勢尚未改變，仍有超額報酬可期。不過，這類利基產業型股票波動極大，只適合可承擔高風險的投資人。此外，統一FANG+(00757)是投資美國10大科技股，雖然今年表現較為落後，不過主要投資科技龍頭公司，反而更適合長期投資。
另外，主動型ETF較可發揮彈性操作功能，追求長期績效打敗大盤指數，積極投資人可以考慮選擇主動中信ARK創新(00983A)、主動摩根美國領先科技ETF（00989A）。不過，主動ETF仍要看經理人投資風格，有時仍要面對較大的波動風險。
 
新舊、主被動ETF該怎麼挑？
 

現階段要謹慎行動

今年全球歷經多項衝擊，包括關稅戰、川普的各種不合理投資規範、聯準會連8個月堅不降息、俄烏、加薩走廊戰事不歇，中美關係緊繃，以及近期美國政府關門停擺。然而股市卻是越挫越勇，投資人若過早離場則錯失賺錢良機。
然而上週中國公布最新稀土出口管制政策，川普也立刻反制，將對中國祭出加徵100%關稅政策，導致美股大跌，費半單日跌幅達6.3%，加密貨幣市場更是重挫，許多高槓桿投資爆倉，財富瞬間歸零。受此衝擊，上週五恐慌指數（VIX）從原先16瞬間飆高至21.7，CNN統計的恐懼貪婪指數也從原先中性49分，立刻下跌至恐懼的29分。
短線市場可能面臨震盪，但是股市是否就此由多轉空則仍不明朗。由於美股仍是最適合長期投資的股市，投資人可用以下幾個策略來持有美股。

一、已經持有美股且有獲利者，可適度減碼。

美股在相對高檔，本益比水準也偏高，現階段不適合大筆投資。若先前已經有投資獲利，可以考慮減碼二到三成，多保留一些現金，等待未來有修正機會時再進場。

二、定期定額投資美股者，可視持股規模而定。

若定期定額投資美股時間三年以上，可以考慮部分獲利出場，但持續保持定期定額投資。若預期未來可投資時間長達十年以上者，則不需要出場，應持續定期定額投資。

三、尚未進場者，只能以定期定額方式投資。

若至今尚未投資美股者，可以用定期定額方式開始買進，選擇標的則依個人風險承受度而定。
 
（以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險）
 

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