【即時新聞】涉洗錢防制缺失！美國銀行(BAC)遭重罰12億美元，參議員促啟動刑事調查

美國重量級參議員華倫（Elizabeth Warren）近期致函美國司法部，強烈要求對美國銀行(BAC)及其高階主管啟動刑事調查。根據最新曝光的信件內容，這項舉措源於該銀行日前坦承蓄意違反聯邦洗錢防制法。華倫直指，針對這家大型銀行在10月13日被處以超過12億美元的罰款，僅是「輕輕拍打手腕」的輕微懲罰，呼籲司法部長布蘭奇（Todd Blanche）評估是否應提起刑事訴訟。

未通報50億美元可疑交易，牽動國安風險

華倫在信中強調，美國銀行(BAC)的違規行為有明確紀錄，導致非法份子得以透過美國金融體系轉移數十億美元。此前，美國財政部指控該銀行多年來存在嚴重的合規缺失，並與金融犯罪防制局（FinCEN）達成和解。美國銀行(BAC)承認蓄意違反《銀行保密法》，未能維持適當的洗錢防制計畫，且未及時通報超過50億美元的可疑交易。其中，超過10億美元涉及國家安全及其他高優先級風險，包含與中國洗錢網路及美國西南邊境相關的交易活動。

遭控營收優先於合規，司法部面臨表態期限

美國財政部指出，美國銀行(BAC)有時將營收置於合規之上，過度依賴執法部門的調查與其他金融機構的通報，而非完善自身的監控系統。對此，監管機構祭出逾12億美元的罰款，其中包括貨幣監理署(OCC)創紀錄的7.5億美元罰金，但目前的處分並不包含對銀行或高層的刑事指控。儘管美國銀行(BAC)聲稱已投入數十億美元改善合規問題，但監管機構本月表示，該銀行在改善2024年停終令指出的缺失上，進展仍嫌不足。華倫已要求司法部在11月12日前，回覆是否已展開或計畫進行刑事調查。