【即時新聞】年度策略揭密：如何超越標普500指數的投資心法

Erik Smolinski，自2007年起便開始進行股票交易，至今已近二十年。他的投資成績驚人，從2018至2022年間，平均年回報率達24.6%，僅有最初兩年出現虧損。2023年是他表現最強的一年，回報率達三位數，而2025年迄今，他的投資組合已回報79%，有望成為他第三強的一年。Smolinski的成功秘訣在於嚴謹的組織能力，他保持詳細的交易計畫和交易日誌，並透過事後檢討（AAR）定期檢視進度。

事後檢討的重要性：調整策略的關鍵

Smolinski每月進行一次AAR，並在年底進行為期兩週的大型檢討，藉此分析投資組合的表現，找出成功與失誤之處，並思考未來的改進方向。他強調，過去有效的策略未必在未來仍然適用，AAR能幫助他辨識市場的關鍵變化，並決定是否需要調整策略。他指出，成長股過去長期跑贏大型股，但這並不代表成長股會一直表現優異，尤其是當科技股在過去五年中幾乎主宰市場時。

多元策略：靈活應對市場變化

Smolinski擁有多種策略和獲利機制，有些策略持續性較高，而有些則不然。他表示，了解何時停止使用某些策略並轉向其他選擇是關鍵。他將自己的角色視為經營一門生意，他指出，大型企業會發布季度財報，這其實就是一種AAR。

一般投資人也能從AAR中受益

Smolinski建議一般投資人也應定期檢視投資組合，至少每季或每年一次。他建議在週末安排一次檢討，避免受到生活中其他事務的干擾。檢討時，首先查看投資回報，並將其與標普500指數基金(SPY)、那斯達克100指數基金(QQQ)、羅素2000指數基金(IWM)、美國20年期公債基金(TLT)和黃金基金(GLD)等進行比較。如果投資績效不如預期，可能需要考慮調整投資策略。

透過這些策略，Smolinski展示了如何在美股市場中取得優異成績，提供了投資人一個值得參考的成功範例。

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