【投資癮】APP 使用說明：快速找到交易市場中的關鍵少數

一檔個股上漲的條件，通常是要有足夠的投資人來參與買賣，當一開始沒有人注意時，股價就像冷水一樣沒有溫度，波動也較小，當慢慢地有越來越多人參與，且實質看到買盤挹注同時也伴隨著股價的上漲，這時就會從冷水跑到溫水

接著當個股成為市場焦點時，就會吸引各式各樣的投資人，包含長期、短線、放空、空手的投資人，這時股價的波動就像熱水一樣活蹦亂跳，而短線交易最主要就是需要這些水溫的變化才會創造價差，交易人才會有資本利得的空間

而這款投資癮APP就是以「客觀的價格、量能以及型態」來分類個股，將個股此刻的行情分成冷水區、溫水區、熱水區三大區域，並且將每一個水區細分為兩個階段，方便投資人做更進階的判斷與調整。

軟體設計的目的主要是讓「右側的短線交易人」能在短時間內快速篩選出市場目前的熱度及焦點，而能掌握市場的焦點，就是右側短線交易重要的第一步。

不過，在使用這套軟體前，還是有幾點需要提醒使用者以及投資人

1. 這套軟體將透過客觀價格、量能、型態以及背後設定的參數邏輯來篩選個股，但交易市場變化萬千，此軟體的使用並非100%的保證獲利，但懂得利用這套軟體可有效的提高勝率，投資人本身如何使用這套工具將會是損益的最大關鍵。
2. 投資前請務必設定好短線右側交易的操作資金，勿隨意增減，也不得動用到生活資金，在有限的資金裡操作才能避免投資人非理性的問題。
3. 操作每一檔個股須由小資金開始嘗試，並且盡量避免單筆重壓，造成一次性重大的傷害
4. 使用汰弱留強的操作方式，持有的個股數維持可控的數量，持有過多會造成資金太過分散，太過集中單一風險則較大。
5. 提前設定好每一筆投資的停損方式與範圍後，才將資金投入，當設定的價格來到時請斟酌退場。

接下來，我們來介紹這款APP最重要的核心，三大水區

冷水區 - 先注意階段
適合月內的投資人參與，以周線為操作基準

• 列入觀察
  技術指標翻紅，進入轉多整理，目前價量型態在盤整格局，還沒有受到市場資金關注，投資人可以針對個股做更多的研究來找尋該個股未來可能的題材。

• 等待資金
  個股在市場中有少量資金投入，使原本成交均量常態因市場資金流入而出現了變化，這時可以列入自選股觀察名單，當市場的目光開始注意且帶量時，投資人就能在較短的時間內做出決定。
   

溫水區- 再決定階段
適合週內的投資人參與，以日線為操作基準

• 偏多整理
  個股進入此水區表示技術型態已進入上升格局且成交量開始逐步增加，股價可能隨時會受到市場更多的注意而有機會突破區間格局，也可能是正在創波段新高。
   
• 帶量發動
  個股偏多格局且開始明顯帶量，這時因新高價的關係可能會吸引到更多短線投機客的注意，也會有較多的隔日沖投資人。

熱水區- 進階操作階段
適合日內的投資人參與，需盯盤交易

• 行情噴發
  價格已突破整理區間，屬於目前盤面較熱門的標的之一，這時的股票震盪較大，每日的均量會收到市場當沖客的影響，操作波段型的投資人要注意短期追高的風險。
   
• 過熱注意
  價格已經上漲一段時間且熱度較大，適合當沖以及停利退場的區域。

▶提醒投資人 - 注意行情不同時篩選個股的變化

以上六個區域的跳動，當行情表現不錯時，冷、溫、熱水區個股會比較多，但行情較差時，水區的個股也會逐漸下降，這時利用軟體就能以【客觀】的價格來當作篩選的要素，這樣一來就能排除投資人過度主觀時所產生的盲點，這也是設計這套軟體的重要考量。

▶提醒投資人 - 個股的篩選每日盤中「即時」變化

當個股持續符合當天篩選條件時，就會一直存在於該水區，在每日軟體篩選時也不會逐步地從冷水跳至溫水，最後再到熱水區

那要如何觀察呢?  建議投資人多加利用「我的股池」

在每天瀏覽個股時，可以把自己有研究的個股納入【我的股池】中，在【我的股池】共有6個自選清單讓投資人去設定，投資人可以把其中三個自選清單分為心中的冷水區、溫水區、熱水區來設定，並依照股價的變化，調整為投資人認為適合的水區位置

在當天開盤前幾分鐘可以優先從自己的股池中找尋是否有變化，當股池中的變化不大時，即可利用軟體的三大水區來篩選新的個股，並在交易時利用汰弱留強的概念來增加交易的勝率

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完整的交易流程

當自選股名單中的個股有機會循序漸進的從冷水區開始參與、溫水區加碼至基本部位、熱水區減碼或退場時，就等同於實際操作上會做的交易從試單、建立基本部位再來到加減碼或退場的概念，而這樣的交易方式與頻率也是勝率較高的方式。

 

接下來，為了讓大家更好了解該如何使用這套APP
以下會以「投資屬性」來區分不同的投資設計方式，投資人也可以從中找到適合自己的方式，並加入自己的交易邏輯搭配使用!

如果你是保守型的投資人
適合月內交易，以週來觀察

▶ 優點 : 可以完全依照客觀的價格做一個完整的操作，適合交易頻率低的投資人。
▶ 缺點 : 可能會因等待時間較長失去耐心，也較難設定退場點

 

如果你是積極型的投資人
適合週內交易，以日來觀察

▶ 優點  :可以排除掉過多的時間成本，直接參與目前市場的熱度
▶ 缺點 : 無法像冷水區操作般的完整建立部位，所以在資金的控制上要更加注意

注意!
積極型的操作，可能會遇到從試單到建立基本部位時均價上升較快，使股價稍有波動，可能又回到損平的狀態或者面臨未實現虧損，所以這是積極投資人必須去取捨和思考的問題，放棄冷水區的等待時間，換來溫水區的資金快速輪動參與市場行情，同時也要承擔溫水區之後的股價波動相較冷水區大

如果你是風險愛好者
適合日內交易，盯盤交易者

▶ 優點 : 可以在最短時間內決定該筆交易的損益，單純以客觀價以及本身的交易技巧分出勝負。
▶ 缺點 : 價格震盪通常過大且較無規律性，完全靠個人的交易技巧來決定損益，偏向賭博型的交易策略。

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該軟體的其他輔助功能

• 即時選股頁面及產業類別

在每個水區，我們可以自行依照成交價排行、成交量排行、估量比排行、振幅排行來排序個股

最後一項的「所屬產業」，除了可以讓投資人明白該個股屬於哪個產業之外，建議投資人可以點進產業面，觀察該產業當天的走勢，以及同產業其他個股的表現

這樣觀察的目的，是因為通常當市場資金在追逐某一檔個股時，可能連帶會買進同產業或族群的個股，這時除了可以觀察類股輪動動向，還可以觀察是不是整體齊漲齊跌，還是個股表現為主，而通常一段時間同產業的齊漲較容易是該年度的大行情

舉例來說

假設投資人從冷水區開始試單佈局一檔個股，例如：鋼鐵工業的中鋼，這時就可以把鋼鐵工業相關的個股，依序點開K線圖來觀看，查看線型是否符合右側交易邏輯的樣貌，之後看看有沒有機會除了交易中鋼以外，還可以銜接交易同鋼鐵族群的個股

例如：一開始主要部位為中鋼，接著可能佈局到東和鋼鐵、中鴻、大成鋼等等為次要部位，並隨著價格變化，去慢慢汰弱留強調整主次要部位，這樣就有機會原本只交易中鋼一檔個股，進而交易到一整個族群或上下游產業的個股
 

• 個股資訊 - 即時走勢

在投資人了解從水區的觀察，延伸至整個相關產業的觀察後，我們可以點開個股查看個股相關資訊，包含當天即時走勢、K線、資券、基本面以及新聞

在即時走勢圖方面，可以點選右上角的放大圖示，白色線為當天的成交均價，灰色底為當天的大量成交區，透過這兩個資訊，我們就可以知道大量成交區落在哪些價位，這通常會是市場上多數人的成本區間，可以作為一檔個股支撐、壓力的成本區間參考範圍。

• 個股資訊 – K線

在K線的選單內，投資人可以切換還原權值的K線圖以及一般未還原的K線圖，並透過下面均線及布林通道的勾選，來查看個股目前為均線方向、以及配合布林通道觀察短期箱型趨勢的動向

通常當一檔股票要帶量上漲時，有較高的機率會使得布林指標打開至通道上緣，接著沿著通道上緣及中線的區間上漲

• 個股資訊 - 資券

資券頁面可以查看融資、融券、券資比、借券賣的概況，了解當沖比例、短期籌碼的變化

• 個股資訊 - 基本面、新聞

在基本頁的頁面上可以快速查看該檔個股的營收、三率及EPS的狀況，再搭配著即時新聞的內容，讓不同屬性的投資人在研究資料上，有更簡潔且豐富的功能做多元研究。

此外，投資人還可以到內容專區，查看盤前重點摘要以及盤前重點新聞整理，也會依照軟體中的篩選適度的選擇冷、溫、熱水區的個股來討論簡評。

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設計理念

在介紹完軟體的操作概念後，最後想跟大家分享這套軟體設計的理念

投資癮的APP主要是希望讓不同屬性跟週期的投資人能利用軟體來縮小交易的範圍，當交易的範圍縮小時就能節省更多的時間成本以及提高交易勝率

在計算投資報酬率時，我們時常會討論該股票獲利多少百分比，但投資人常會忽略了投入的時間，而這套軟體是希望能將使用者的資金效益放到最大，除了希望讓報酬率提高以外，更希望是減省更多的時間，讓我們的投資績效達到乘數的效果。

在設計這套軟體時，我排除掉過多的資訊與版面設計，主要是認為在短線個股操作上，投資人必須聚焦在最重要的資訊上，也就是最真實的客觀【價格和成交量】，因為市場中不管任何訊息的出現，最終都會反映到股價上，而台股市場的股價通常會提前消息反應，所以我的設計理念是排除雜訊後，直接從結論來當作交易的策略。

而整套軟體以「水區」概念來篩選和分類個股，是讓想使用波段操作與極短線交易的投資人，快速區分個股的位階，並在不同位階上採取不同的策略來增加操作靈活度，設計軟體的初衷是知道除了自己本身為全職投資人以外的多數人都是平常忙著本業在打拼的投資人，所以也希望藉這個軟體幫助無法盯盤的投資人，也可以在工作忙碌之餘找到屬於自己的交易節奏，達到本業與投資兼顧的平衡。

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