【降息循環啟動】如何掌握財富增值 ? 這4種「資產」要注意 ! (含受惠股清單)

這4種「資產」可望在降息環境受惠，其中包含了1. 債券 2. 黃金 3 房地產 4.股票，而股票市場部分包括金融股、高資本支出股、資產營建股等，讓我們來詳細了解這幾種「資產」跟降息的關聯性以及該如何布局吧 !   一鍵領取，降息受惠股清單👉https://chipk.page.link/yirZ

1.債券
債券孳息主要由兩部份組成：利率和信貸息差，後者可反映個別發行商的獨有風險，而利率則代表所有債券以某種貨幣計價的基本利率，並且可彌補投資者承受的基本經濟風險。因此，如果市場預料利率將會向上，債券孳息亦會上升，促使債券價格下跌，反之亦然。利率／孳息和價格之間的反向關係
簡單來說當市場降息，也就是利率往下，對應的「債券」價值就會往上喔。
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2. 黃金
近期支撐黃金價增漲的因素包括各國央行的強勁購買、地緣政治緊張局勢下避險需求的增加，以及場外市場對實物金條的強勁買盤，
而黃金價格最主要的掛鉤是「實質利率」，當市場處於實質正利率環境時 (通常是升息循環)，且利率持續向上，對比黃金來說，持有固定收益資產就比持有黃金更具吸引力。而實質利率出現回落時 (通常是降息循環)，甚至落入實質負利率環境，持有 0 孳息率的黃金即對比持有固定收益資產更具吸引力。
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3.房地產
降息可能刺激房市，因為低利率使貸款成本降低，減輕了房貸負擔，吸引更多買家和投資者買房。然而，降息雖然有助於提振房地產市場，卻可能推高房價。降息通常會導致銀行的基準利率下降，這也會影響到存款利率，導致存款利息減少。可以想像成，市場利率調降，房地利率也會減低，每個月的利息也相應減少許多，有能增加買房意願，也進一步推升房價。
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4.股票
在股票市場中，並不是每一種產業類股，都會因為降息受益，想要區分是否有直接獲利，可以在股票市場中尋找上述的資產。
a.壽險業
我們提到一旦降息，債券價格將回升，而有布局大量債券的金融機構，就有很大的機率，因為手中持有債券獲利了進一步認列未實現的資產，以壽險為主體的金控國泰金(2882)、富邦金(2881)可望在這波降息中受惠。
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b.高資本支出產業
什麼是高資本支出? 資本支出包含擴建、升級設備，所以說公司可能會選擇擴廠房產能或升級設備等，這通常是遇到供不應求的情況，因為產能不足，所以需要增加生產線來滿足市場需求，而資本支出上升可能就表示公司對未來有信心，而且預計產業成長可以持續往上。如果擴建的企業又是龍頭股，一方面可以用更便宜的資金進行擴建布局，一來就可以穩固未來的營收，所以景氣循環階段，有遇到下優，會是長期佈建的好時機點。台積電(2330)
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c.資產營建股
如同上述有提到的，當降息可能推升房市進一步走升，也可以想像，靠房地產獲利的營建股，就有很大的機會，提升其本業的獲利率，包括華固(2548)、長虹(5534)、潤泰新(9945)、興富發(2542)等。
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b.相關資產類股
黃金 - 期元大S&P黃金(00635U)
債劵 - 國泰20年美債(00687B)  元大美債20年(00679B)
房產 - 群益道瓊美國地產(00714)  復華富時不動產(00712)
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