高股息最低調績效王！買入00915僅僅1年半資產就翻倍！

凱基優選高股息30(00915)在前幾天公告6月配息從原本的0.58上調到0.72元，換算年化殖利率回到10%以上。號稱是高股息績效王的00915在掛牌一年半的時間含息報酬率就突破100%，表示當初第一批申購的投資人，現在的本金已翻倍成長。

本篇筆者將來分析00915這檔高股息能成為績效王的原因，以及比較跟他同期掛牌的大華優利高填息30(00918)以及群益精選高股息(00919)的不同處。

 

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凱基優選高股息30(00915)基本資料

凱基優選高股息30(00915)自2022/8/9掛牌上市，截至6/17基金規模達164億，受益人數約8.3萬人，相比00918與00919，00915的保管費雖然較低，但整體內扣成本是最高的(去年1.22%)。

 

三檔高股息的特色差異

這三檔在選股策略上有不同的策略， 00915首重在低波動，00918看重高填息率，00919則強調公司獲利成長率。

而在篩選重點的部分─

●00915除了參考過去一年還原報酬的波動度，也會以過去3年平均與近1年的配息紀錄加上預估未來配息做計算。
→從低波動的公司中預測明年配息高與過去配息穩定。

●00918主要以預估未來配息做計算，並且優先挑選過去15次除息後有填息最多次的公司。
→預測明年配息高的同時也考量這些公司的填息能力，避免左手換右手的形況。

●00919則是在年中時以公司實際股利率做篩選，年底則是以近3季的EPS同期成長率*近1年股利率做預估。
→假設今年公司獲利成長10%，明年發放的股利也應該成長10%。

 

比較這三檔的前十大成分股

以這三檔之間的重疊度來看，00915的重疊度最低。而00915、00918都將在這個月進行成份股調整，根據經驗00915應該會調整將近一半的成分股。以00915低波動的篩選機制來看，在上半年漲多的鴻海(2317)、瑞儀(6176)有可能會在這次的調整中剔除，資本利得賺飽飽。

 

00915含息報酬率已達106.46%！

這三檔中00918最晚上市，以這天為基準點比較到6/18的績效，我們看到00915近一年半的時間含息報酬已達106.46%，成為名符其實的績效王，而其次為00918，而位居第三的是00919，以上三檔的表現都超越同期大盤。

 

低波動選股讓00915更抗跌

下圖為近一年來這三檔高股息遇到震盪時的回檔幅度，可以看到大部分時候是00915回檔幅度較小。而根據凱基投信資料，在2022年時00915指數的績效僅-5%，而同期大盤為-18.7%，發揮低波動選股的抗跌效果。

 

筆者總結：選股策略+市場情緒造就00915成為黑馬

00915在上市之後展現抗跌超漲的特性，而能成為成為績效王的原因，筆者認為除了去年在大環境回溫以外，主要是AI趨勢的關係帶動很多原本拿來存股的高殖利率大型股如廣達、緯創股價起漲，而00915的權重是依市值加權+股利率調整，讓這些大型成分股能吃到比較多的權重。

今年則是除了高股息之亂的帶動以外，吃最多權重的萬年牛皮股鴻海股價竟然翻倍成長，把00915再一次往上推升，搭配在震盪盤中的抗跌特性造就00915成為目前的績效王。

以上原因看出除了選股策略外其實也有部分來自市場情緒，未來00915是否會維持績效王的成績也不一定，不過從目前表現來看00915確實是一個很優秀存股標的，喜歡高股息的投資人可以參考。

 

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(圖片來源：Canva、筆者整理/責任編輯：Tim)

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