市場唯一「投資組合績效模擬」工具,試算長期ETF存股績效!

2025-06-13 18:54

(更新:2025-06-13 19:05)

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我們都聽過「雞蛋不要放在同一個籃子」裡,也就是分散風險的概念,那麼ETF雖然能做到分散單一股票風險,但投資組合能進一步分散市場以及不同資產類型風險,讓你的投資波動與報酬率更加穩定、或是帶來超額報酬。本篇介紹目前市場獨家績效模擬工具,幫你試算ETF投資組合長期績效。

 

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市場目前唯一台股ETF「投資組合績效模擬」工具

一般我們在網路上使用的工具可能只能試算「單一ETF」單筆投入或是定期定額的未來績效,無法針對投資組合去做試算,近期《ETF存股計畫》APP就新增了目前市場上唯一的投資組合績效模擬工具,能夠自行配置不同ETF組合以及比例、投入金額與投資時間,幫你試算出過去的回測績效以及模擬該組合的投資結果,以下來帶大家操作看看。

 

操作範例:自訂投資組合

首先開啟APP後點擊「存股計算」,再點選右上角的「自訂組合」就能進入自訂投資組合的頁面,接下來就可以開始自行設定理想的投資組合配置,最多可設定5組,我們這邊以富邦科技(0052)、元大MSCI金融(0055)以及富邦臺灣中小(00733)來做配置,記得比例的總和要是100%,然後設定每月定期定額1萬元,持續30年的投資成果。

 

檢視模擬投資組合結果

設置完成之後我們就可以看到模擬投資結果,不過因為台股多數ETF成立時間不長的關係,年化報酬率僅供參考,建議把右上角的表現切換到「保守」來看。那我們往下滑的話也可以看到投資組合近五年的回測曲線,並與大盤比較,檢視自己配置的投資組合是否能超越大盤表現並且符合自己能承擔的波動風險,仍要記得模擬結果不代表真實存股績效。

 

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投資組合績效模擬工具在ETF存股計畫APP中可以免費使用,以CMoney帳號登入APP,每日就有足夠的使用上限額度,想了解自己的投資組合是否符合期待,不妨下載來試算看看!即日起到2025/6/18,還能抽2張0050!
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(圖片來源:筆者整理/責任編輯:Tim)

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