聯準會擬修訂反洗錢規則 引發官員異議

聯準會提議修改銀行反洗錢程式，強調風險導向，但高層官員巴爾對新標準表示反對，擔心影響執法效能。

聯邦儲備系統（Fed）於本週二提出一項關於修訂銀行反洗錢（AML）規則的建議，旨在使其要求與其他四個政府機構的計畫保持一致。此提案中，銀行需根據客戶及活動的風險來配置反洗錢資源，特別是針對高風險客戶和行為加強監控。此外，銀行還必須將金融犯罪執法網路（FinCEN）的AML優先事項納入其風險評估過程中。

根據該提案，一旦銀行建立了反洗錢計畫，聯準會將專注於重大失敗案例的監督和執法。然而，聯邦儲備理事會成員米哈伊·巴爾（Michael Barr）對此提案表達反對意見，指出引入的新標準可能對有效執法造成未知影響。他擔心，“重要或系統性”的標準可能會幹擾聯準會確保受監管機構遵守AML和反恐融資（CFT）規範的能力。

此次提案的支持者包括FinCEN、貨幣監理署、聯邦存款保險公司以及全國信用合作社管理局等機構，共同希望透過這些改變提高反洗錢措施的效率。未來，如何平衡風險導向與合規性將是各方持續關注的焦點。

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