退休理財的新選擇！什麼是 ESG 投資？用「綠色金融」選股竟能擊敗大盤？

 

【我們想讓你知道】

以長期投資的退休理財而言，定期定額是投資的最好方式。但要買什麼標的好呢？ESG 投資就是個不錯的新選擇。ESG 的投資策略聚焦企業的永續經營，投資者不只關注上市公司的獲利能力，環保也是當中最重要的一環！

 

文 / 小花平台保險+

 

退休理財的新選擇

在新型冠狀病毒肺炎疫情延燒下，全球股市、債市跌幅令人心驚膽跳，許多投資人害怕會有投資損失，紛紛開始停損出場。但若回顧 2008 年爆發的全球金融海嘯，全球股市（MSCI 世界指數）下跌約 40%，新興市場（MSCI 新興市場指數）的跌幅更超過 50%，但隔年反彈幅度亦相當驚人，分別反彈 31.5%、74.5%。因此，以長期投資的退休理財而言，此時可能是以定期定額方式進場布局投資的好時機。

 

什麼是 ESG 投資？

要買什麼標的好呢？ESG 投資就是個不錯的新選擇。ESG 的投資策略聚焦企業的永續經營，ESG 是環境（Environment）、社會責任（Social）以及公司治理（Governance）的縮寫，隨著全球「綠色金融」的興起，投資者不只關注上市公司的獲利能力，也開始關注企業與社會的正向互動以及永續經營，這也讓 ESG 成為新世代的投資顯學。ESG 做得好的企業，在長期經營上會更穩定；反之，ESG 表現不佳的企業則較常出現股價波動高，甚至是長期財務疲弱不振的跡象。根據 MSCI 的統計，過去 12 年間，全球 ESG 領導者指數有 10 年的績效皆優於全球股市，顯示 ESG 企業之股價表現具有抗跌及穩定成長的趨勢。

ESG 的投資金額大幅成長

此外，據全球永續投資聯盟（GSIA）統計，截至 2018 年底全球永續投資金額已超過 50 兆美元，其中又以整合 ESG 因子選股規模的成長最為快速，近 2 年成長已高達 69%。因此許多國家的退休基金也開始將 ESG 納入投資選股指標，包括加拿大、英國、歐盟、日本、韓國、新加坡以及台灣等，合計超過 9 兆美元的退休基金都已立法要求退休基金投資時應納入 ESG 概念來選擇投資標的。

 

ESG 投資績效優於大盤？

台灣在 2017 年 12 月由台灣指數公司發布與 FTSE Russell 合編之台灣永續指數，是台灣第 1 個用 ESG 來評選成分股的指數，也是第 1 個引入國際標準的永續投資相關指數。該指數在 2018 年獲得勞動基金運用局採用，成為勞退新制委託投信公司操作的績效指標。而元大投信也於 2019 年 8 月發行國內首檔有 ESG 元素的 ETF——「元大台灣 ESG 永續 ETF 基金」（00850），所挑選的投資標的都是 ESG 成分股，該檔基金目前累積報酬率已領先台股大盤表現。

ESG 投資擁有高穩定度及永續性，非常適合用於長期投資的退休理財，且報酬率也較禁得起金融市場波動。建議投資人可多了解此類商品，當金融市場大幅波動時，重新檢視投資標的與資產配置，如此應可提升退休理財的長期報酬率。（本專欄作者為中華民國退休基金協會理事長、台灣風險與保險學會理事長）

 

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本文由 小花平台保險+ 授權轉載，原文 於此

（圖：shutterstock，僅示意 / 責任編輯：鄭丞偉；內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）