公股投信整併案正式拍板！規模近五千億元拚業界前八強，這4家金控成焦點

公股投信整併案敲定，資產管理規模直逼五千億元大關

國內公股投信四合一整併案正式敲定，第一金(2892)（第一金控）、兆豐金(2886)（兆豐金控）、合庫金(5880)（合庫金控）及華南金(2880)（華南金控）董事會已通過旗下投信子公司合併案。未來將由資產管理規模最大的第一金投信擔任存續公司，暫定合併基準日為二〇二八年一月一日。合併後整體資產管理規模加計代操業務將接近新台幣五千億元，並設定公募基金每年成長百分之十五的目標，預期將業界排名推升至前八強，標誌著公股金融資源整合邁入新階段。

換股比例與股權結構底定，第一金控取得實質主導權

本次合併全數以普通股換股方式辦理，第一金投信每股普通股將分別換發兆豐國際投信一點四五三二股、合作金庫投信二點七三二一股及華南永昌投信四點四一四股，合計發行逾五千九百萬股。股權分配方面，合併後第一金控持股比例達百分之五十點三，兆豐金控佔百分之三十點四，合庫金控與華南金控則分別持有百分之九點八與百分之九點五。在未來的七席董事會中，第一金將取得四席，掌握實質營運主導權。

聚焦人工智慧與收益型產品，配合政策推動新興商品

在未來的營運規劃上，合併後的新團隊將全面動員四家金控旗下的銀行與證券通路進行資源整合與共同行銷。產品發展聚焦於應對高齡化社會與低利率環境的收益型產品，以及著眼長遠趨勢的人工智慧成長型產品。同時，經營團隊計畫配合國家資產管理發展政策，推動台灣個人投資儲蓄帳戶與不動產投資信託等新興金融商品，藉由產品多元化與規模經濟來降低營運成本。

員工安置與系統整合雙管齊下，預計十月底前遞件申請

針對人員與系統整合，存續公司提供優於勞基法的員工安置計畫，涵蓋全員留任、工作權保障三年及留任獎金等措施，適用範圍包含各公司副總經理層級。資訊系統則以營運不中斷及資料正確為核心原則展開銜接，並由第一金投信概括承受既有客戶權益。此整併案預計於十月底前向主管機關遞件申請，待金管會與公平會核准後始能生效，為國內資產管理產業版圖帶來全新變化。