台新證錯帳20億，金管會重罰360萬創紀錄

台新綜合證券與元富證券於今年4月6日合併後，因系統規劃及壓力測試未臻完善，導致合併後短時間內連續發生電子交易系統異常。金管會認定此重大資安缺失未落實內部控制制度，並嚴重影響投資人信任，依《證券交易法》對台新證券開罰新台幣360萬元，創下歷年券商最高裁罰金額，並予以警告處分。

根據證交所查核結果，台新證券在4月7日、14日、20日及5月21日共發生四次系統當機與異常情形。資訊核心系統營運失能導致許多投資人重複下單，錯帳總數高達9,321筆，牽涉金額約20.11億元。金管會點出台新證券共有10項具體缺失，包含系統中斷超過1小時的容忍上限、未落實資安事件通報、程式上線前後測試與驗證不足，以及重要軟硬體設備監控欠缺等問題。

除高額罰鍰外，金管會同時祭出嚴格的業務限制。未來3個月內，台新證券全面被禁止申請增加業務種類或營業項目、增設分支機構、轉投資相關事業、辦理現金增資或募集公司債，亦不得擔任ETF流動量提供者及發行指數投資證券(ETN)。此外，金管會要求在資安缺失改善前，其作業風險約當金額須增加計提1倍，並須於3個月內提出具體改善方案、交由第三方專業機構驗證，同時追究並議處相關違失人員。