台中銀涉洗錢遭重罰，金融業強化防詐網

近期金融業內部控制與防詐機制備受檢視。金管會公告，台中銀(2812)因辦理企業戶開戶、客戶身分持續審查及帳戶監控機制存在重大缺失，遭重罰新台幣3200萬元，創下銀行業史上最高罰款紀錄。檢警調查指出，台中銀旗下10家分行的部分主管涉嫌勾結詐騙集團，以虛設公司行號開設帳戶，洗錢金額逾36億元。對此，金管會要求台中銀於1個月內聘請外部專業機構重新校準洗錢防制機制，2個月內完成責任歸屬檢討，並須增加作業風險相關資本計提約26億元。另一方面，為防範詐騙事件，富邦人壽增強內部防詐量能，除原有37名專責人員外，另於各主要業務與支援單位設立78名防制詐欺督導主管，建立共115人的跨單位防護網絡。此外，中華郵政因磁碟機異常，一度導致全台3178台ATM及網銀系統暫停服務，經緊急修復後已陸續恢復運作。整體而言，各金融機構正持續調整系統與管理機制，以因應合規要求與營運風險。