富邦日盛基金，近 30 年老牌子為何還能把 100 萬變成 800 萬？

成立快 30 年的老牌基金，為什麼現在還能引起討論？富邦日盛基金（20084317）走過好幾次市場大風大浪，長期的成績單卻意外亮眼。我們今天就來看看它到底藏了什麼秘密。

走過近 30 年歲月的台股老將

這檔基金隸屬於富邦投信，算是一檔非常資深的台股基金。它在市場上已經活了超過 29 年。目前它的規模大約落在 16.9 億元左右，不算特別龐大，但一直穩定運作著。

它的風險等級被歸類為 RR4。這代表它的波動會稍微大一點，主要是因為它把資金集中投資在台灣的股票市場。如果你喜歡穩穩領固定利息，這檔可能不是你的首選。但如果你想跟著台灣經濟一起成長，它就是個可以認識的對象。

績效成績單：時間熬出來的爆發力

這幾天去查它的最新淨值（基金當下每一份的價格），大約落在 27.68 元。最驚人的是它成立以來的總績效高達 719%。也就是說，如果你在 29 年前放了 100 萬進去，現在這筆錢已經變成大約 819 萬了。

我們把時間拉近一點來看。這檔基金近三年的報酬率大約是 207%，等於 100 萬變成了 307 萬。至於近一年的表現大約是上漲 89.1%，等於 100 萬一年就長胖成 189 萬。不過因為同類型的對手也都很強，目前它在同類排名（同類型基金中的績效名次）大約落在中後段的 124 名。

這裡要提一個概念叫 Beta 值（衡量基金跟大盤連動波動的指標）。這檔基金的 Beta 值是 1.18，因為數字大於 1，也就是說當大盤上漲時，它通常會漲得比大盤多一點，但是當大盤下跌時，它跌得也會稍微深一點。

科技狂熱份子，還給出驚人配息

你可能會想，這種衝刺型的台股基金應該不怎麼發錢吧？老實說，這檔基金是採取「年配」的機制。根據最新的資料，它近一年的配息率（基金把賺到的錢分回給投資人）高達 17.96%，等於放 100 萬進去，這一年發了將近 18 萬的現金給你。

它憑什麼能賺到這些錢？攤開它的持股分類，你會發現它根本是一個「科技狂熱份子」。它的資金有將近九成全部重壓在電子工業。其中半導體業佔了 40%，電子零組件和電腦設備也佔了不小的比例。

這就像是一支棒球隊，教練把所有的資源都拿去買最強的打擊手。因為全隊都是重砲手，所以得分能力非常強，這也是為什麼它長期的爆發力這麼猛。不過相對地，防守稍微弱一點，遇到科技業景氣不好的時候，震盪也會比較明顯。

誰適合把錢交給它？

如果你是距離退休還有 10 年以上的上班族，這檔基金很適合當作你的衝刺部位。因為你還有時間可以等待市場回溫，也能承受科技股上下起伏的震盪，放長線來看很有機會享受到經濟成長的果實。

但是，如果你是預計兩三年內就要買房付頭期款的人，或者看到帳面少個 10% 就會睡不著覺，那這檔基金可能就不太適合你。畢竟它重壓單一產業，短期的波動確實會比較刺激。

接下來你可以怎麼觀察它？

如果你對這檔基金有興趣，可以去各大基金平台搜尋它的名字。你可以特別留意它的「持股產業佔比」有沒有太大的變化。如果哪天你發現它把半導體的比例大幅降低，那就代表經理人對未來的看法改變了。

另外，因為它是每年配息一次，你也可以觀察它每次發完錢之後，淨值有沒有順利漲回來。想要感受一下純粹的科技股爆發力嗎？不妨先把它加進你的觀察名單，看看它接下來幾個月的表現吧！

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。