施羅德台灣樂活中小基金-A類型，為什麼這幾天大戶資金都在轉向它？

這幾天市場資金悄悄大洗牌，大戶的錢正加速流向台灣的中小型基金。施羅德台灣樂活中小基金-A類型（98636923）剛好站在這波風口上，它到底有什麼能耐吸引這些目光？

18 年老牌，專注發掘市場隱形冠軍

這是一檔由施羅德投信發行的老字號基金。它成立已經快 19 年了，目前規模大約 40 億元。顧名思義，它的主要目標是投資台灣的中小型公司，尋找那些還在成長期、潛力十足的企業。

它的風險等級是 RR5。你可以把它想像成球隊裡的新秀球員。雖然有時候表現會跟著手感起伏，近一年波動也會比較大，但是一旦爆發，得分能力會非常驚人。這也是中小型基金最鮮明的特色。

績效成績單：同類排名穩居前段班

攤開這檔基金最新的成績單，數字確實很搶眼。它近一年的報酬率高達 215.7%。也就是說，如果你一年前放了 100 萬進去，現在大約會變成 315 萬。

而且這似乎不是短期的運氣好。把時間拉長來看，它近三年的績效是 342.5%，等於 100 萬變 442 萬。近五年的績效更是達到 450.5%。它在同類排名（同類型基金中的績效名次）裡，這幾年幾乎都穩穩維持在前三到四名，表現相當具有競爭力。

不配息的底氣，錢都買了哪些產業？

很多新手買基金喜歡看配息，不過這檔基金是不配息的。不配息的意思是，基金賺到的錢不會發到你戶頭。但是經理人會把賺到的錢直接再投入市場，讓本金像滾雪球一樣越滾越大，這在長期投資中反而能發揮複利的威力。

那麼這些錢都投資在哪裡呢？它有超過八成的資金集中在電子工業。其中電子零組件業佔了將近四成，半導體業也佔了三成左右。另外它也配置了約 7.5% 在生技醫療業，用不同的產業來平衡整體的投資佈局。

這檔基金適合你嗎？

每一檔基金都有適合的對象。如果你是每個月有固定閒錢的上班族，很適合用定期定額的方式慢慢存。因為這檔基金波動較大，每個月固定扣款剛好可以把成本拉平，不用去猜高低點。

相對地，如果你是快要退休的人，或者這筆錢明年就要用來當買房頭期款，那就不太適合。因為你可能無法承受它短期的淨值（基金當下每一份的價格）波動。你需要的是更平穩的選擇，而不是追求高爆發力。

新手想觀察，該看哪些重點？

如果你想開始追蹤這檔基金，可以去各大基金平台搜尋它的全名。你可以特別留意它的「同類排名」變化。只要它能持續保持在同類的前段班，就代表經理人的選股策略依然有效。

了解完這檔老牌中小型基金的特色，你會想把它加入你的觀察清單嗎？

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。