野村全球科技多重資產基金，近一年暴漲近 50% 的秘密是什麼？

同樣是買科技主題的基金，這檔近一年默默漲了將近百分之五十。這等於你放一百萬進去，一年後帳面上變成了將近一百五十萬。到底這檔基金做對了什麼事，讓越來越多人開始注意到它？

它是誰？不是全押單一市場的科技狂熱份子

我們今天來聊聊「野村全球科技多重資產基金-月配N類型新臺幣（98641915）」。光看這個有點長的名字，你可能會覺得很複雜。其實，它就是一檔主打全球科技的多重資產基金。多重資產（把資金分散在股票、債券等多種工具上）的意思是，它不會把所有的錢都拿去買股票。它的風險屬性被歸類在 RR3。RR3（風險與報酬介於中間的中度風險等級）代表它不像純股票基金那麼刺激。

這檔基金成立到現在大約兩年出頭。雖然它在市場上算是相對年輕的面孔，但它的吸金能力卻不容小覷。從這幾天的最新數據來看，它的規模成長非常快速。它在上個月的規模增長率甚至超過了百分之三十四。這代表有越來越多的資金，正在默默流向這檔基金。

為什麼大家會開始關注它？因為一般人想到科技基金，通常會覺得心臟要很大顆。科技股漲的時候很瘋狂，跌的時候也很嚇人。但是，這檔基金透過多重資產的設計，試圖在報酬與波動之間找到一個平衡點。就像是你去買便當，如果你全夾炸排骨可能會太油膩。如果配點青菜跟滷蛋，整體吃起來就會舒服很多。這就是這檔基金想帶給投資人的感覺。

績效成績單：近一年交出近五成的驚人表現

我們買基金，最關心的當然還是它能幫我們賺多少錢。這檔基金最新的淨值（基金當下每一份的價格）大約落在 13.16 元上下。攤開它近一年的成績單，它繳出了 49.6% 的報酬率。這等於你原本投入的一百萬，現在帳面上會變成一百四十九萬六千元。如果你從兩年多前它剛成立時就一路抱到現在，總報酬大約是 52.39%。

如果我們把時間拉近一點來看，它近六個月的績效也有 24.1%。這等於是一百萬在半年內變成了一百二十四萬。也就是說，它在過去這段時間裡，確實有精準抓到全球科技股的成長爆發力。

不過，我們看基金不能只看絕對數字，還要看它在同學間的表現。因為這檔基金在近一年的同類排名（同類型基金中的績效名次）大約落在第五十三名。這表示在眾多相似對手中，它的表現屬於中上段班。近六個月的排名更是一度衝到了第四十八名。換句話說，它雖然不一定每個月都是全班第一名，但它始終保持在穩定的領先群裡面。這對想要長期投資的人來說，反而是比較安心的節奏。

每月領錢的機制，跟它到底買了什麼？

這檔基金名字裡有「月配N類型」，代表它有每月配息（基金把賺到的錢分回給投資人）的機制。它近一年的配息率大約是 8.37%。這等於你放一百萬進去，這一年來大約能領到八萬三千七百元的現金。如果看近兩年的平均配息率，大約也有 6.21%。這對喜歡每個月有現金入帳的人來說，是個滿有感的數字。

那它到底拿我們的錢去買了什麼區域？這就像是組一支跨國籃球隊。它的主力球員放在北美市場，佔了大概百分之三十五。畢竟全球最頂尖的科技巨頭，多半還是聚集在北美。其次則是我們最熟悉的台灣市場，大約佔了百分之十六。剩下的資金則分散在亞洲其他地區與日本。

在台灣的產業配置上，它主要鎖定電子工業、電子零組件與半導體業。但是，因為它是多重資產基金，所以它會根據市場狀況去調配攻擊與防守的比例。這也就是為什麼它能在科技股震盪時，稍微緩衝一些跌幅的原因。經理人可以靈活運用不同資產的特性來保護整體基金。換句話說，當股票市場太熱的時候，它可以多放一點資金在比較安穩的資產上。

這種多重資產基金，適合怎樣的你？

每檔基金都有適合它的主人，這檔基金特別適合兩種人。第一種是極度看好全球科技發展，但又害怕純股票基金波動太大的人。因為它用多重資產的方式，幫你做了一道防護網。你可以參與到科技股的成長，但晚上睡覺時不用擔心美股一個大跌就讓資產大縮水。

第二種是每個月需要固定現金流的上班族或退休族。每個月配發的現金，剛好可以當作繳水電費、電信費或是房租的小補貼。這能讓投資這件事情變得很有真實感。

相反地，如果你是追求短期暴賺、想要資產翻倍的積極型玩家，這檔可能不適合你。因為多重資產的核心精神是穩中求勝，而不是把油門踩到底。如果市場全面大噴發，它的漲幅可能會輸給那些百分之百買股票的純科技基金。不過，投資本來就是在報酬與風險之間做取捨，沒有絕對的好壞。

下一步，你可以怎麼自己追蹤它？

如果你覺得這檔基金的設計理念滿符合你的胃口，這幾天你可以去各大基金平台搜尋它的名字。你可以特別觀察兩個重點欄位。

第一是看它每個月的「配息金額」有沒有保持穩定。比起看配息率的高低，配息金額不忽高忽低才是最重要的。第二是看它每個月公布的「持股區域比例」。你可以觀察看看北美跟台灣的佔比，在未來幾個月有沒有發生大幅度的調整。這能幫助你了解經理人當下對哪個市場比較樂觀。

投資就像找隊友，比起找帳面數據最強的，不如找最適合自己生活步調的。你準備好打開手機，去看看這檔基金最新的配息狀況了嗎？

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。