單筆投入、定期定額 ETF 哪個報酬高？清流君盤點 9 種資產 All in 大勝分批進場！

 

定期定額 0050 效率超差，All in 讓你多賺 200 萬！

本集《ETF錢滾錢》清流君打破所有人迷思，告訴大家原來 All in 的勝率比定期定額投入還要高，以元大台灣50(0050)來說，有兩種方法可以判斷進場，第一個方法是看 KD，傳統上認為 KD < 20 時可以買進，KD > 80 時賣出，第二個方法是使用景氣訊號燈，很多投資達人的判斷方法就是藍燈買進、紅燈賣出，同樣以 2003 年就開始投入至 2023 年來計算，首先第一個 KD 法報酬僅 250 萬，第二個利用景氣訊號燈則是 568 萬，但如果在 2003 年的時候就投入 100 萬，買入並持有到現在能累積 700 多萬，所以雖然景氣訊號燈的判斷方法報酬有比 KD 法還要高，但買入就持有的勝率還是最高！

 

台股 2 萬點還能 All in 嗎？清流君用數據告訴你：高點分批進場，恐拖累報酬！

台股大盤的席勒本益比(CAPE)反映的是整體估值的高低、股市貴不貴，CAPE = 股價 / 過去 10 年的平均每股盈餘，比起一般本益比的計算方式，這個去除了景氣循環的影響，可以更好的預測股市，以這數據來看會發現目前台股還在平均水平，所以現在其實沒有到特別貴，但股市估值的高低我僅能根據過去資料判斷，很難準確知道當下股市貴不貴，可是清流君認為無論估值是高還是在低 All in 就對了，因為從過去資料來看，估值越在高點時就會再衝更高，這時候選擇分批進場反而會拖累報酬。

 

比特幣也能 All in 嗎？清流君盤點 9 種資產，單筆投入大勝分批進場！

要 All in 有個前提就是投資的標的要滿足以下 2 條件：

1. 長期向上市場
2. 大盤分散型 ETF

但清流君特別點名比特幣是 All in 勝率大勝分批進場的標的，將比特幣做回測時發現單筆勝率竟然有 82%，如果分批兩年投入的話績效會落後單筆 341%，因為從 2014 年到現在，它在連續滾動 12 個月報酬內都是大幅飆漲的！

9 種資產 All in、分批投入報酬比一比👇🏻

影片／ 台股2萬點ALL-IN穩贏？分批、定期定額才會害你少賺！？16年數據回測0050、0056驗證｜清流君、葉芷娟｜ETF錢滾錢

【精彩內容】

3 種進場方式，克服 All in 障礙

雖然根據回測，All in 績效遠遠勝過分批進場，但要投資人在高點進場，還是很難克服心理的障礙，影片提出 3 個折衷方案供參考哦！

 

（圖：shutterstock / 內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）