【即時新聞】川普擬要求銀行蒐集客戶公民身分，摩根大通等金融巨頭恐面臨新合規挑戰

根據華爾街日報引述知情人士報導，川普政府正考慮透過行政命令或其他行動，強制要求銀行蒐集客戶的公民身分資訊。這項舉措旨在為政府提供另一種識別非法移民的途徑，進一步加強對非法移民的打擊力度，這可能意味著銀行需要向新舊客戶要求提供護照等額外文件，以證明其身分狀態。

現行認識你的客戶法規並未強制確認公民身分

美國銀行業者目前依據「認識你的客戶」(KYC) 法規蒐集身分資訊，主要目的是為了打擊洗錢和犯罪活動。雖然銀行通常會蒐集護照或社會安全號碼，但並未特別針對客戶的「公民身分」進行建檔，且銀行通常不會主動向政府揭露此類資訊，此外，美國現行法律並未禁止銀行為非美國公民開設帳戶。

白宮回應相關政策仍在財政部討論階段

針對媒體報導，一名白宮官員向華爾街日報透露，相關潛在的行政命令正在財政部內部進行討論，目前尚未獲得批准，在總統正式宣布決定前，一切尚未定案。白宮發言人Kush Desai則回應表示，任何關於尚未由白宮正式宣布的潛在政策報導，皆屬於毫無根據的臆測。

金融犯罪執法網絡可能負責數據蒐集執行

知情人士指出，若該計畫付諸實行，其中一個選項是由負責執行反洗錢和反恐融資法律的財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)來負責蒐集資訊。這項要求將迫使全美數千家銀行必須建立新的作業流程，以符合蒐集公民身分數據的監管要求，將大幅增加銀行的行政負擔與法遵成本。

摩根大通與美國銀行等大型行庫首當其衝

這項潛在的新政策將直接影響美國主要的銀行業巨頭，包括摩根大通(JPM)、美國銀行(BAC)、花旗集團(C)、富國銀行(WFC)、美國合眾銀行(USB)、Truist Financial(TFC)以及PNC Financial(PNC)等。若政策落實，這些金融機構將需要重新審視其客戶引導流程及現有客戶資料庫的合規性。