【即時新聞】財報季前夕小型金融股EPS預期遭下修，量化數據示警投資風險清單

隨著美股財報季臨近，市場開始關注企業獲利預期的調整狀況，近期一份針對小型金融股的分析報告指出，部分個股在EPS每股盈餘的修正評級上僅獲得D+評分。這份清單涵蓋了區域銀行、資產管理、託管銀行、商業與住宅抵押貸款融資以及產險等多個金融次產業，投資人需留意相關風險。

量化評級系統依據估值與成長性篩選潛在風險標的

市場量化評級系統根據估值、成長性、股價動能及獲利能力等關鍵量化指標，對股票進行相對表現評分。評分範圍從1到5分，通常3.5分以上被視為看漲，而2.5分以下則被視為看跌。本次列出的清單主要集中在獲利預期遭下修的小型金融股，顯示市場對這些公司未來的獲利展望持保留態度。

摩根士丹利直貸基金評級相對較高但仍需謹慎

在這份獲利預期遭下修的清單中，部分個股目前的綜合評級仍維持在「持有」Hold的水準。其中評分最高的是Morgan Stanley Direct Lending Fund(MSDL)，量化評分為3.33分；緊隨其後的是Trinity Capital Inc.(TRIN)的3.16分以及Oaktree Specialty Lending Corporation(OCSL)的3.10分。儘管這些公司未落入賣出評級，但EPS預期的下修仍是投資人需要追蹤的警訊。

區域銀行與抵押貸款業者普遍面臨評級壓力

清單中有多家金融機構的評級落在3分左右的持有區間，顯示基本面表現持平。包括MidWestOne Financial Group, Inc.(MOFG)評分為3.03分、MidCap Financial Investment Corporation(MFIC)為3.01分。其他如Hope Bancorp, Inc.(HOPE)、Shore Bancshares, Inc.(SHBI)、BayCom Corp(BCML)、Coastal Financial Corporation(CCB)以及Central Pacific Financial Corp.(CPF)等區域銀行與金融公司，評分皆落在2.81至2.87分之間，顯示產業逆風仍存。

量化數據顯示部分小型金融股落入賣出評級區間

在清單的後段班，多檔個股因綜合表現不佳而被列入「賣出」Sell等級。其中包括Community Trust Bancorp, Inc.(CTBI)評分2.46分、Federal Agricultural Mortgage Corporation(AGM)與OFG Bancorp(OFG)皆為2.25分，以及Eagle Bancorp, Inc.(EGBN)的2.11分。產險公司AMERISAFE, Inc.(AMSF)評分僅1.79分，而DeFi Technologies Inc.(DEFT)更以1.09分的低分被列為「強力賣出」Strong Sell。

金融類股ETF可作為觀察整體產業趨勢指標

對於關注金融板塊的投資人而言，除了個別公司的財報表現外，亦可參考相關ETF的走勢來判斷整體產業氣氛。市場上主要的金融類股ETF包括Financial Select Sector SPDR Fund(XLF)、Vanguard Financials ETF(VFH)、iShares U.S. Financials ETF(IYF)、Fidelity MSCI Financials Index ETF(FNCL)、iShares U.S. Financial Services ETF(IYG)以及First Trust Financials AlphaDEX Fund(FXO)。

***免責聲明：本報導內容僅供參考，並非投資建議。投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險。***