統一投信基金投資週報：三萬點震盪＋AI多頭，基金投資如何同時守住穩健收益、放大資本利得？

台股站上三萬點、AI行情火熱之際，統一投信提醒投資人，現階段關鍵不是單押多空，而是用基金投資同時鎖定穩健收益與資本利得。透過貨幣市場基金、多重資產與科技成長基金搭配配置，才能在震盪中守住下檔，順勢掌握趨勢佈局。

統一投信：震盪中的防禦底盤，搭配AI多頭的趨勢佈局

從兩則市場觀點可以看出，本週核心是「攻守並進」的情境 C。
一方面，台股三萬點高檔震盪、利率與地緣風險交錯，資金明顯尋找「穩健收益」、「資金停泊」與「下檔保護」工具；另一方面，AI通用化帶動台股企業獲利爆發，科技股與成長股仍處於多頭趨勢，對鎖定「趨勢佈局」、「資本利得」的投資人，是不容錯過的主動出擊期。

在防禦端，貨幣市場基金今年續受資金青睞。統一強棒貨幣市場基金 最新淨值約 17.7094 元，波動極低，搭配新掛牌的統一全方位貨幣市場基金 淨值約 10.0015 元，形成雙貨幣市場底盤，滿足短期資金停泊與家庭緊急預備金需求，關鍵關鍵字就是穩健收益與資金停泊。

在資產配置層次，統一優選低波多重資產基金-累積型 今年以來績效逾一成，淨值約 12.5849 元，搭配統一全球動態多重資產基金-累積型(新台幣) 今年以來報酬逾一成四，淨值約 20.5810 元，透過股債及多元資產動態調整，幫投資人平衡風險與報酬，非常符合搜尋資產配置、平衡風險的投資需求。

在進攻端，AI與科技紅利是趨勢佈局主軸。統一全球新科技基金(新台幣) 今年以來漲幅超過兩成六，統一全球智聯網AIoT基金(新台幣) 今年以來報酬逾一成，以及統一全球創新主動式ETF基金 績效超過兩成三，皆直接鎖定AI、雲端、創新經濟，瞄準中長期資本利得。

整體來看，本週市場邏輯清楚：用貨幣市場與多重資產穩住抗跌與現金流，再用科技與成長型基金放大趨勢紅利，讓投資組合既能抗震，又能跟漲。

給投資人的操作建議：先穩健收益與下檔保護，再主動卡位趨勢佈局

在這種高檔震盪又充滿科技機會的環境，統一投信建議採取「三層式攻守架構」，對應不同使用者意圖：

第一層：短期資金停泊，鎖住穩健收益與下檔保護

適合關鍵字：穩健收益、資金停泊、下檔保護

可將一至三個月內可能動用的現金，停泊在貨幣市場基金：

• 統一強棒貨幣市場基金
• 統一全方位貨幣市場基金

這一層的角色是「待機現金部位」，在指數急殺或利空放大時，可迅速轉為進攻火力，同時持續累積利息收入，不必空手等待。

第二層：多重資產核心，強化資產配置與平衡風險

適合關鍵字：資產配置、平衡風險、抗跌

針對不想承擔單一股市大波動，希望投資曲線更平滑的投資人，可以用多重資產基金建立核心：

• 統一優選低波多重資產基金-累積型
• 統一全球動態多重資產基金-累積型(新台幣)

低波與動態調整兩種設計，可以在景氣循環與利率變化中自動調整股債比例，讓投資人不必天天盯盤，也能兼顧抗跌與跟漲。

第三層：科技與成長主題，主動追求趨勢佈局與資本利得

適合關鍵字：趨勢佈局、資本利得、AI

當防禦底盤穩固後，就能主動出擊，鎖定長期成長主軸：

• 統一全球新科技基金(新台幣)
• 統一全球智聯網AIoT基金(新台幣)
• 統一全球創新主動式ETF基金
• 統一台股增長主動式ETF基金

這一層建議以定期定額為主、拉回單筆加碼為輔，讓資本利得來源緊扣AI、雲端、通訊與台股成長股，循序放大長線報酬。

結論來看，現在不是單純偏多或偏空的單一情境，而是震盪中的多元機會期。
統一投信的策略很明確：先用貨幣市場與多重資產鎖住穩健收益與下檔保護，再用科技與成長基金進行趨勢佈局，讓你的基金投資同時具備抗跌底盤與資本利得爆發力。

盤中資料來源：股市爆料同學會

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