尼克萊｜在大盤不好的時候保住資本有多重要?

在大盤不好的時候保住資本有多重要？

這個看起來是個沒那麼難懂的議題，這裡只是加強一些數據佐證。

 

1. 你虧的也越多，下一波你可以賺到的就會越少。我相信這很好理解，你有100萬，這一波沒虧到，下一波賺30%，總財產變成130萬;如果你先虧30%，下一波再賺30%，你的財產91萬，甚至還沒回本。

 

2. 數學上虧損不利於長期累積，彌補虧損比較不利。你也許已經知道，虧損之後要賺回來是很辛苦的。 賠了10%，就要賺11%才會回本。 賠了25%，就要賺33%才會回本。 賠了50%，就要賺100%才會回本。 賠了90%，就要賺900%才會回本。

或者你也可以記另外一條簡單的算式，如果你虧損兩次30%，第三筆交易+100%都回不了本。 即便你很辛苦地回本，那也僅是回本，你還沒賺到什麼。

 

3. 虧損能夠將你過去的獲利迅速抹消，甚至低到不足以彌補你在市場裡這麼辛苦。

第一年 第二年 第三年 三年總報酬 每年

10% 10% -10% 8.90% 2.90%

20% 20% -20% 15.20% 4.90%

30% 30% -30% 18.30% 5.80%

40% 40% -40% 17.60% 5.60%

50% 50% -50% 12.50% 4.00%

60% 60% -60% 2.40% 0.80%

70% 70% -70% -13.30% -4.70%

80% 80% -80% -35.20% -13.50%

90% 90% -90% -63.90% -28.80%

如果你連續兩年都+30%，但第三年-30%，那基本上這三年來你的平均年報酬率降到5.8%。如果你連續兩年+70%，但第三年-70%，那你的平均年報酬率降到-4.7%。

 

4. 大幅虧損會對你的心理狀況造成衝擊，你很有可能會因此灰心休息或是退出股市，因而錯過下一波行情。我們的心理狀況也可以視為一種”資本”，也是會損耗的，但交易變成一項折磨，會造成你無法正常判斷，做出錯誤決策，你可能腳麻走不動太晚離開市場，當然也可能太晚參與到下一波，或是根本就直接錯過。

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