0050、0056 誰更適合當「定存股」？ 原來我們以前都搞錯了...

 

(圖片來源：不敗教主-陳重銘粉絲團)

 

0050 & 0056，該買哪一檔？

大家吃飽了嗎？我是不敗教主陳重銘。

為什麼有些人會說，

『同樣是指數型ETF，買 0056 不如買 0050？』

其實這句話只對一半，

買 0050 也好，買 0056 也好，

這兩檔 ETF的差別只在於，

適合的投資方式不一樣。

 

本篇重點：

1. 0050、0056 差別在哪裡？

2. 空頭來襲時，誰比較抗跌？

3. 如何操作比較適合？

 

繼續看下去...

 

 

 

近 10 年 0050 漲幅達 312% ！

如果我們把 0050 與 0056 的「還原線圖」拉出來看，

可以發現，0050 近 10 年的漲幅高達 312%，

遠遠高於 0056的 271%

(資料來源：CMoney法人決策系統)

 

奇妙的是，0050 的年均殖利率只有 2.89%，

0056 殖利率有 5.15%，

但從「還原走勢圖」來看，

0050 卻是漲最多的！這是因為...

(資料來源：證交所)

 

為什麼 0050 與 0056 會有這麼大的差距？

因為這 2 檔 ETF ，

挑選的「成分股」的方式不一樣，

0050 主要挑的是：「全台市值前 50 大」的上市公司；

0056 主要挑的是：從台灣 50 + 中型 100 裡面挑選「前 30 檔高殖利率」股。

 

其中 0050 持有最多的股票是：

台積電(2330)，比例高達 34%！

剩下 49 檔股票，平均每檔持有約 1 %。

台積電(2330) 近10年漲幅高達 636%，

對於持有非常多台積電(2330)股票的 0050 而言，

漲幅比 0056多，真的不意外。

 

反觀 0056 ，因為主要挑選的是「高殖利率股」，

台積電(2330) 因為股價高，年均殖利率約 3%，

當然不會被納入 0056成分股內。

 

0050、0056，誰比較抗跌？

根據數據統計，我們可以知道

近 10 年長期持有 0050 報酬比 0056高，

但如果不幸碰到全球股災，

0050 會不會跌的比較多呢？

 

這次我們不使用「還原日線圖」去計算，

因為實際操作上，並不會用還原線圖，

而是用一般日線圖去操作。

 

打開加權指數的走勢圖，

發現近 10 年大盤經歷 3 次下跌、3 次上漲。

因此可以比較，每個區間 0050 與 0056 的漲跌分別是多少？ 

(資料來源：CMoney法人決策系統)

 

 

大盤趨勢向下，0050 與 0056 「抗跌」程度 差不多

我們取每個區間「當月的收盤價」，

並將每年會拿到的現金股利納入計算，

可以發現，當大盤趨勢往下時，

0050 與 0056 下跌的幅度差不多；

當大盤趨勢往上時，

0050 漲幅比 0056 多。

(資料來源：CMoney法人決策系統)

 

0056 值得投資嗎？其實你可以這樣做...

從上面數據來看， 當大盤趨勢往上時，

0056 漲幅並沒有比 0050 多 (只有一次有超過)

當大盤趨勢往下時，並沒有比較抗跌，

但 0056 最大的優勢在於「殖利率高」

再加上 0056 要倒的機率不高，

每年穩穩領股息，作為「存股」是一個不錯的選擇！

(資料來源：證交所)

 

0056 存股比較適合誰？

從理財規劃的角度看，

如果你跟我一樣，再過幾年就要退休，

退休後仍需要「穩定的現金流」，

又無法承受股票會下市的風險，

0056 適合當作存股標的。 

 

但如果你是剛出社會的年輕人，

想開始存股，賺第一桶金，

可以利用「這 4 個指標」尋找適合的存股標的

(點我看文章)

 

如果有經常看我文章的朋友，

應該會記得我有提到「0056 適合作價差」，

這是因為領股利要課所得稅，

如果只做價差，就可以完美避免課稅的問題。

另外一點是，0056 過去股價大約維持在 20-30之間，

利用 2 個條件，其實就可以買在相對低點

對「0056 如何作價差」有興趣的朋友，

可以看這篇：他今年 77 歲，只因學會這招「0056 價差交易法」，一口氣獲利 5 萬出場！

 

 

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