【小資族熱愛】FH 富時不動產(00712)：近 3 年平均殖利率高達 8%，操作須留意這 1 項利率變化！

(圖片來源：shutterstock)

 

低利率環境使全球房市飆漲，小資族可藉由 REITs 圓夢包租公

近期根據「標普凱斯席勒(Case-Shiller)」發佈的指數顯示，美國 4 月份房價相較 2020 年同期飆漲 14.6%，出現 30 年來最大漲幅，主因低利率帶動房市需求強勁，加上美國房市供不應求而推升房價。而在台灣方面，雖然政府陸續祭出打房措施，不過政策對象主要是針對投機客，自住需求仍然相當強勁，根據「信義房價指數」資料顯示，統計 2021 年 Q1 各大都會區的房價指數，年增都約有 10% 表現。

 

在全球房價不斷攀升的情況下，讓不少剛踏入職場的年輕人望之卻步，不過小資族仍可以利用金融商品，幫助自己圓一個包租公、包租婆的夢，例如投資 REITs，英文全名為 Real Estate Investment Trust，中文可稱為「不動產投資信託」。REITs 藉由不動產證券化，可將高總價的不動產切割成小單位的有價證券，讓一般投資人也可參與不動產投資，主要投資標的就是不動產，包含商辦、住宅大樓、百貨公司、旅館、購物中心等，經過金融機構包裝成 REITs 後，可以像股票一樣在股市中交易。

 

REITs 又分為「權益型 REITs」以及「抵押權型 REITs」

以 REITs 來說又分為 2 種類別，分別是「權益型 REITs」以及「抵押權型 REITs」，整理兩者差異在圖表 1，其中最大差異為「權益型 REITs」是投資一籃子的不動產，主要收益來自租金，「抵押權型 REITs」則是投資房貸證券，而非不動產本身，主要收益來自利差。

 

「權益型 REITs」殖利率約 2%～3%

以台灣市場來說，「權益型 REITs」共有 7 檔，近年殖利率大約落在 2%～3%，約當於現行台灣房市的租金收益率，但相較台股市場平均殖利率約有 4%，甚至高股息 ETF 有 5% 殖利率來說，「權益型 REITs」對於想要領息的投資人來說吸引力仍低。

 

FH 富時不動產(00712)近 3 年平均殖利率高達 8%

「抵押權型 REITs」在台灣則有唯一的一檔，名為 FH 富時不動產(00712)，從圖 2 看到近 3 年平均殖利率約有 8%，相當吸引想要領取高股息的投資人。本文將介紹什麼是 FH 富時不動產(00712)？以及在投資上要注意哪些事項？

(備註：FH 富時不動產(00712)成立在 2017 年中旬，因此 2018 年股利較少。)

 

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