5大ETF投資組合建議,可自行調整比例、模擬投資結果!

2025-05-08 15:57

更新:2025-05-08 16:03

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對小資族來說雖然剛開始存股如果資金不多,集中在一檔ETF投資即可,但隨著資產慢慢增長,投資組合的重要便越來越高。本篇提供5種投資組合的超級乾貨給大家參考,並且提供模擬投資結果,一定要看完!

 

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買ETF了為什麼還需要投資組合?

我們都聽過「雞蛋不要放在同一個籃子」裡,也就是分散風險的概念,那麼ETF都具備這個概念了,為什麼還要做投資組合配置?那是因為ETF雖然能做到分散單一股票風險,但投資組合能進一步分散市場以及不同資產類型風險,讓你的投資波動與報酬率更加穩定、或是帶來超額報酬。所以隨著資產越長越大,投資組合的重要性就越大,以免遇到一次大跌就損失慘重。
 

針對不同族群打造的投資組合建議

對於剛踏入投資不久了投資人來說,要自行研究投資組合並不容易,因此《ETF存股計畫》近期更新了「投資組合建議」工具,針對不同投資需求的族群規劃了以下五個投資組合:
  • 股債配置:搭配市值、低波動與債券組合,提供穩健的波動率以及最貼近整體市場報酬率的投資組合。
  • 退休族:以低波動+債券組合為主,盡可能降低組合波動以及穩定的配息收益。
  • 每月領息:透過季配高股息組合達到每月領息效果。
  • 聚焦科技:較積極的組合,聚焦在美國科技巨頭與半導體產業,期待有超越大盤的報酬但需承受較大的波動風險。
  • 台美市場:同時投資台灣及美國市場,分散市場風險。

 

提供模擬投資組合結果

點進任一個投資組合內就可以看到詳細的配置比例、績效回測曲線以及定期定額的模擬投資結果,並且可以自行調整配置比例以及投資金額來模擬出不同的投資結果,來配置出適合自己的投資比例。當然如果對比例配置沒有概念,也可以直接參考系統預設的配置,下載《ETF存股計畫》APP就能使用這個工具哦!

 

《ETF存股計畫》APP:提供ETF即時報價、存股收益試算等實用工具!

一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等, 但是比較少會有ETF的分類,部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等,那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便,自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計畫》APP中,ETF的報價可以一次查看,並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型等,也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率,幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考,並且將看好的ETF存入自選股方便查看。

 

存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算,方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。

 

社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版,除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外,也可以在上面發問來解決你的疑難雜症!

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(圖片來源:筆者整理/責任編輯:Tim)

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*本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經,未經許可嚴禁轉載,否則不排除訴諸法律途徑。

*本文章所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人仍須謹慎評估,自行承擔交易風險。

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