華銀內鬼挪用462萬，金管會重罰800萬元

金融監督管理委員會近日宣布，華南金(2880)旗下華南銀行多家分行接連發生行員挪用客戶資金等重大違規情事，總計挪用金額達462.86萬元。因內部控制制度出現嚴重缺失，金管會決議依《銀行法》對華南銀行開罰800萬元。

金管會指出，涉案單位包含積穗、士林及台南分行，共有3名行員涉及不法，受影響客戶達9人。其中，台南分行涉案金額最高，達457萬元。行員作案手法包括盜蓋客戶印章、偽造簽名提領存款、私自侵占結帳溢額款項，以及竄改國外匯入款受款人帳號等。

調查結果顯示，華南銀行的存匯與外匯系統存在明顯控管漏洞，如部分交易無須插入存摺即可完成作業，外匯系統甚至能在未連動扣帳的情況下辦理交易。此外，涉案行員均未被異常帳戶監控系統列為高風險名單，加上主管覆核制度流於形式，未能確實核對傳票與系統資料，致使舞弊事件頻傳。

針對此案，金管會除祭出800萬元罰鍰外，並要求華南銀行全面檢討資訊系統、作業流程及覆核機制，追究總行督導人員責任，並將3名涉案行員報送聯徵中心列管。華南銀行則表示，相關客戶損失已全數返還，涉案行員均已離職，未來將配合主管機關要求，全面強化內部控制與風險管理機制。