ETF殖利率最高衝上13.87%，高配息能直接拿來估明年收入嗎？

 

2026年11月6日非債券型ETF殖利率最高達13.87%

截至2026年11月6日，國泰費城半導體(00830)以13.87%居非債券型ETF殖利率首位，收盤價為67.95元。群益台灣精選高息(00919)以11.36%排名第二，中信特選金融(00917)以11.01%排名第三。

大華優利高填息30(00918)為10.81%，排名第四。前四名都超過10%，第20名國泰永續高股息(00878)為7.04%，形成這一期非債券型前20名的門檻。相較2026年10月30日，前20名名單完全相同，短期排名相對穩定。

這份統計涵蓋90檔有殖利率資料的非債券型ETF，其中4檔高於10%，32檔介於5%至10%，另有54檔低於5%。換句話說，六成ETF殖利率低於5%，雙位數殖利率仍集中在少數商品。

 

高殖利率榜同時出現半導體、金融與高股息ETF

前20名涵蓋多種投資主題。除了前三名，永豐智能車供應鏈(00901)為9.90%，元大高股息(0056)為9.60%，中信綠能及電動車(00896)為9.57%，國泰台灣科技龍頭(00881)為8.92%。

後續還有復華富時不動產(00712)的8.57%、中信關鍵半導體(00891)的8.37%，以及國泰股利精選30(00701)的8.34%。永豐美國500大(00858)與群益台ESG低碳50(00923)，分別為8.20%及8.10%。

我會留意一個現象：非債券型前20名中，名稱帶有「高息」或「高股息」的ETF只有5檔。殖利率排行榜會受到過去配息與價格共同影響，商品名稱無法直接決定當期名次。高殖利率也可能來自價格下跌，需要連同淨值與總報酬一起看。

 

熱門台股ETF的配息差距很大

熱門台股ETF當中，2026年11月6日仍由群益台灣精選高息(00919)的11.36%領先，接著是大華優利高填息30(00918)的10.81%、元大高股息(0056)的9.60%、國泰台灣科技龍頭(00881)的8.92%，以及國泰永續高股息(00878)的7.04%。

主動群益台灣強棒(00982A)為5.65%，元大台灣價值高息(00940)為4.67%，復華台灣科技優息(00929)為4.48%。富邦台50(006208)、富邦科技(0052)與元大台灣50(0050)，則分別為3.06%、2.11%及1.89%。

我常說，0050與0056可以放在不同任務下理解。0050偏向大型權值股的市場成長，0056偏向股息現金流；退休配置可以依支出需求與風險承受度安排比例。配息率只是報酬的一部分，價格漲跌與配息加總後的總報酬，才較接近資產累積成果。

 

債券型ETF最高殖利率為8.00%

債券型ETF方面，2026年11月6日共有97檔具備殖利率資料。群益優選非投等債(00953B)以8.00%排名第一，凱基美國非投等債(00945B)為7.42%，台新美元銀行債(00842B)為7.35%。

國泰A級醫療債(00799B)為7.12%，復華彭博非投等債(00710B)、國泰A級科技債(00781B)及第一金優選非投債(00981B)皆為6.58%。第十名國泰A級公用債(00782B)為6.35%，也就是當期債券型前10名門檻。

債券殖利率還要連同信用評等、利率敏感度與匯率波動評估。非投資等級債通常提供較高收益，同時承擔較高信用風險；投資等級債也會受到市場利率變化影響。退休現金流若過度集中單一債種，配息看起來穩定，資產價格仍可能波動。

 

過去配息除以價格，無法直接推估下一期收入

這份排行採用CMoney「現金股利殖利率」欄位，計算概念是過去一段期間每單位現金配息，除以計算當時的價格。假設一檔ETF過去一年配發5元，價格為100元，殖利率就是5%。

這個比率反映過去配息相對於特定價格的比例，未來配息仍會受到成分股股利、資本利得、收益平準金及配息政策影響。該欄位也未按每日收盤價重新計算，因此無法直接拿榜上數字估算當下買進後的實際收益。

全市場共有187檔ETF具備殖利率資料，包括90檔非債券型與97檔債券型；債券型分類依代號結尾B或D判定。我自己看退休配置，會先估算每年生活支出，再安排股票、債券與現金部位。現金流要建立在可持續的資產配置上，殖利率排名適合當篩選起點，最後仍要回到總報酬、波動風險與配息穩定度。