Fidelity高股息ETF在2025年超越Vanguard與Schwab，成為投資新寵

2025年，股息ETF市場出現重大變化，Fidelity高股息ETF(FDVV)以其卓越的表現超越了市場領導者Vanguard和Schwab旗下的知名基金。隨著利率環境的變化，投資人對高收益投資的需求增加，這支過去不被重視的Fidelity ETF逐漸成為市場焦點，甚至在收益和成長性方面都超越了Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)、Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)和Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)。這一切促使股息投資人重新思考2025年及未來的投資策略。

Fidelity高股息ETF的成功秘訣

Fidelity高股息ETF自2016年成立以來，一直追蹤Fidelity高股息指數，該指數篩選大型股，著重於高股息率、低派息比率和高股息成長率。該ETF的成功關鍵在於其股息收益策略和選股方法，通常能夠提供是標普500指數三倍的股息收益率，並在維持產業靈活性的同時，超配一些市場上表現最佳的股票。

FDVV的優勢：成長股與股息並重

FDVV的優勢在於其將股息收入、成長性和高收益緊密結合。該基金不僅專注於高收益，還考量派息比率和股息成長，賦予其一種品質傾斜。在當前的市場中，這使其成為一支具有收入傾斜的成長型股息ETF。FDVV的策略使得科技股和知名的「Magnificent 7」股票成為其主要持股，這種策略在2025年表現尤為出色。

FDVV在2025年的表現

FDVV在2025年不僅表現良好，還成為年度最佳股息ETF之一。它不僅超越了iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)超過1%，還較VIG和VYM高出2%，更是超越SCHD超過12%。回顧過去五年的表現，FDVV每年超越Vanguard、Schwab和iShares的同類基金4%到8%。

FDVV的行業配置與主要持股

Fidelity高股息ETF在2025年的表現主要來自於其科技類股的配置，但公用事業類股的超配也助力不小。公用事業類股是今年迄今表現最佳的標普500類股之一。FDVV的主要持股如輝達(NVDA)、微軟(MSFT)和博通(AVGO)為投資人帶來豐厚回報，這些股票在許多股息ETF中並不常見。

FDVV能否持續超越Vanguard和Schwab？

FDVV最接近的比較對象可能是VIG，兩者都使用市值加權的方法來構建投資組合，並且都有類似的科技股超配。在大型企業表現出色的情況下，這種策略無疑有助於基金表現。健康的企業收益、穩健的GDP增長以及即將到來的聯準會降息週期，讓投資人保持積極的風險偏好。這些因素可能還會持續一段時間，意味著FDVV有很強的理由繼續超越Vanguard的VIG和VYM，以及Schwab的SCHD。

FDVV對股息投資人的意義

Fidelity高股息ETF雖然不如其他基金知名，但證明了在合適的市場中，聰明的股息策略能夠輕鬆勝出。其高收益與資本增長的結合，使其在股息ETF市場中獨樹一幟，對尋求這兩者的投資人來說，FDVV是值得考慮的選擇。