【財哥講股】台新金(2887)：還適合存股嗎？三大前景/題材一次整理給你！

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※警語：全文發佈於 2021/12/27，部份資訊可能與閱讀當下有所落差，投資人應審慎評估※

 

🚩上週粉絲票選分析

第 1 名－台新金(2887)

基本資料

（1）金融類股。
（2）股本：1220.9億。
（3）股東結構：外資26.14%、本國金融機構12.01%、公司法人21.56，主力為公司派及外資。
（4）績優股：近12年每年都賺錢。

股利

近11年每年都配發股利，今年配發現金股利0.56元、股票股利0.45元，殖利率6.34%。

經營績效

（1）今年11月份營收59.77億，年增率+71.8%，月增率16.1%。
（2）今年1至11月累計營收584.7億，累計年增率44.1%。
（3）目前本益比11.16，同業本益比9.36。
（4）今年前3季EPS 1.44元，推估全年度EPS約1.84元，若以本益比11換算，股價大約20.2元的價值（1.84×11=20.24）。

股價

（1）今年股價最高點是8月30日的19.6元（收盤價）。
（2）歷史股價最高點是93年3月的33.3元。

籌碼

（1）近5日外資買超3,986張。
（2）近1個月外資買超10,200張。

前景、題材

（1）2005年的7月22日下午2點鐘，為了促進官股民營化，改善沉重的財務沉痾，彰化銀行特別股標售案開標，而台新金以365億、議價四成而得標。這起標售案附有經營權的移轉，這意味著台新金將一舉壯大版圖規模，甚至打開國際市場。
豈料，這個在「二次金改」政策目標下，由財政部主導整頓的彰銀標售案，卻在政黨輪替，以及雙方對標售條件的解讀歧異，導致台新金無法合併彰銀，除了365億鉅額投資被「套牢」，更連累到台新金自身發展。2021年6月1日下午，金管會宣布，有條件地放行台新金控併購保德信人壽（更名台新人壽），這除了意味著台新金控將一舉擴大金融版圖；但更關鍵的是，台新將出脫彰銀持股，與財政部的官司也將迎刃而解。
（2）台新金對彰銀釋股規劃將透過集中市場、交換公司債或交換特別股等方式，6年內處分完畢，處分後資金將用於尋找好的銀行、證券併購標的。
（3）台新金控規劃6年內以適當方案、適時處分彰銀持股，第一波在2021年6月10日透過公開市場出售2億股彰銀股分，12月23日台新金董事會再通過第二波處分計畫，包括發行上限3億股的己種記名式交換特別股及上限50億元的無擔保交換公司債。

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結論

台新金併購台新人壽（原名保德信人壽），並將陸續釋出套牢已久的彰銀持股，將有利擴大事業版圖，並靈活運用資金，未來營運可望更上一層樓，適合存股。

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觀察指標

（1）彰銀釋股情形。
（2）台新人壽經營績效。

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文中所提股票僅為個人研究心得，並非投資建議，請自行審慎評估風險，盈虧自負。

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