投資理財 00740B即將在1/17除息0.502元，上市以來報酬率勝過同質性商品。

（文 ∕  陳重銘 ｜ 2024 年 1 月 7 日 撰寫） 

富邦全球投等債ETF(00740B) 即將在 1/17 除息（季配息），每股預估配息金額為 0.502 元，最後買進日為 1/16 。如果用 1/5 收盤價 40.11 元計算，單次配息率 = 0.502 / 40.11 = 1.25% （年化配息率為 5%），也算是不錯的，將來美國降息時，也有機會賺取資本利得。

00740B 是由富邦投信發行，全名為「富邦彭博10年期（以上）BBB美元息收公司債券ETF基金」，主要投資以美元計價的全球（中國以外）投資等級公司債，都是大型企業的公司債，相較其他低評等公司債則更加安全，但比美國政府公債略高。投資的區域分佈以美國為最大宗，此外還包含比利時、英國、西班牙、加拿大、瑞士…等。

簡單說明一下 00740B 的優點：投資涵蓋範圍廣，涵蓋全球一籃子債券。總內扣費用率 0.31% ，並不算高。投資 BBB 以上等級公司債，違約風險低，適合想要安穩領息的投資人。

現在債券 ETF 這麼多，真的令人眼花撩亂。要挑選比較多人買且規模比較大的嗎？當然是挑選報酬率較高的啊！以下拿兩檔規模超過千億的債券 ETF ，來跟 00740B 做一下比較（資料日期：2024/01/04）。

1. 富邦全球投等債(00740B) ，規模 450 億元。
   追蹤指數：彭博10年期以上BBB美元息收公司債（中國除外）指數
2. 元大AAA至A公司債(00751B) ，規模 1,379 億元。
   追蹤指數：彭博美國 20+ 年期 AAA-A 公司債流動性指數
3. 元大投資級公司債(00720B) ，規模 1,221 億元。
   追蹤指數：彭博美國 20+年期 BBB 公司債流動性指數

從規模上來看， 00751B 跟 00720B 都勝過 00740B ；從指數上來看，只有 00740B 是排除中國；從報酬率來看， 00740B 勝出，因為排除過去幾年經濟表現較差的中國。請記得，要挑選報酬率高的商品，才可以得到更多的回報喔。

（資料來源：MoneyDJ）

再次提醒， 00740B 即將在 1/17 除息 0.502 元，最後買進日為 1/16 ，想領息的朋友千萬不要錯過。最迷人一點在於配息屬於海外所得，不用扣二代健保， 100 萬以內免申報，基本所得額在 670 萬元以下不會被課稅。對高所得人士來說，算是好消息喔。

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