00907配息預估0.268元：10月23日最後買進，一張領多少、何時入帳？

00907配息本期預估每單位0.268元，一張估領268元；2026年10月27日除息、11月20日發放。10月26日補假休市，最後買進日為10月23日。實際配息金額預定10月22日公告，截至10月21日仍須以預估值理解。

永豐台灣優選入息存股ETF基金（00907，簡稱永豐優息存股，本基金之配息來源可能為收益平準金）追蹤「特選臺灣優選入息存股指數」，從台灣上市股票挑選符合獲利、股利與ESG條件的30檔股票。

對想領息的人，日期決定能否參與，金額決定預期入帳；對打算長期持有的人，還要把配息、部位價值與產業風險一起看。以下用本期公告與一張的試算，說明如何判讀。

這篇文章你將學到

• 本期配多少、哪天買進才能領

• 一年配幾次、如何估算領息金額

• 配息來源如何影響判斷

• 除息後總資產怎麼算

• 不同持有需求如何評估

00907配息最新時程：0.268元仍為預估

本期預估每單位0.268元，實際金額預定2026年10月22日公告。依永豐投信10月1日於證交所刊載的公告，基金申購與買回會改變在外單位數，實際可分配金額可能與預估不同。

「收益分配評價日」是基金檢視可分配收益的日期；「除息日」決定當天買進的人不參與本次配息；「發放日」則是現金預定匯入帳戶的日期。三者用途不同。

項目	本期資料
收益分配評價日	2026年9月30日
預估金額公告日	2026年10月1日
每單位預估配息	0.268元
實際金額預定公告日	2026年10月22日
最後買進日	2026年10月23日，依除息日及休市日曆推算
除息日	2026年10月27日
收益分配基準日	2026年11月2日
預定發放日	2026年11月20日

10月23日是除息前最後一個交易日。證交所行事曆列明，10月26日為臺灣光復暨金門古寧頭大捷紀念日補假，前面的10月24、25日為週末，因此不能直接拿10月27日減一天。

若要參與本次分配，須在10月23日交易時段內完成買進並持有至除息；單純掛單而未成交，不會取得領息資格。10月27日才買進的部位不參與本次配息。

00907一年配幾次？一張預估領268元怎麼算？

00907採雙月配設計，通常於2、4、6、8、10、12月除息，全年通常有6次配息時程，實際金額與分配仍依公告。現金發放日期會晚於除息日，例如本期10月除息、11月發放。

證交所交易規則說明，新台幣ETF一張為1,000受益權單位。估算本次現金的公式為：

持有單位數 × 每單位配息＝預估配息總額。

• 1張：1,000 × 0.268＝268元。

• 10張：10,000 × 0.268＝2,680元。

• 零股500單位：500 × 0.268＝134元。

以上均使用本期預估值，尚未扣除個人可能負擔的稅費與匯費；實際金額公告後，將公式中的0.268換成確認值即可。公告說明，現金預定扣除匯費後匯入交割匯撥帳戶，個人實收金額應核對收益分配通知書。

前一期已於2026年9月18日發放每單位0.24元。本期預估多0.028元，增幅約11.7%，即（0.268－0.24）÷0.24。這只是兩期金額的比較，無法據此推算未來每期都會增加。

配息提高代表什麼？收益來源要看當期公告

配息提高代表本期預計分配的現金增加，未來能否維持仍取決於收益與市場表現。ETF收到的股票股利，以及出售持股後實現的價差，都是判讀收益來源時會遇到的項目。

本期公告列出可分配收益的範圍，包括現金股利、利息、收益平準金等；符合契約條件時，也可增配扣除相關損失與費用後的已實現資本利得。收益平準金是處理投資人申購、買回時收益分配公平性的機制。

這份時程公告沒有提供本期各來源的實際比例。前一期組成不能代替本期組成；較早期的收益比例，也無法用來判定10月預估配息的來源品質。

看到資本利得，應理解為基金已實現的交易獲利；看到收益平準金，仍須搭配整體收益及淨值觀察。單一項目占比無法直接證明基金能穩定配出相同金額。

領到268元後，總資產怎麼算？

配息會從基金資產中分配，除息時基金淨值也會相應調整。領息後應合併計算剩餘部位的價值與現金，才能知道持有結果。

以下用假設情境說明：除息前每單位價格與淨值都為18元，本期最後確認配息恰好為0.268元，且沒有市場漲跌、折溢價與交易成本。

• 除息前一張價值：18 × 1,000＝18,000元。

• 除息後理論每單位價值：18－0.268＝17.732元。

• 剩餘部位17,732元，加上現金268元，合計18,000元。

18元是教學假設，17.732元是機制試算值，均不代表本期實際成交價或正式除息參考價。實際行情會受買賣供需與市場波動影響。

例如同一假設下，除息後每單位市價降到17.5元，一張部位加現金為17,500＋268＝17,768元，較原投入少232元，尚未計交易成本。領到配息與整體獲利是兩項需要分別確認的結果。

為了本次配息買進，該怎麼判斷？

買進理由應能延續到本次除息之後。若只是想在10月23日前買進、11月20日領息後賣出，期間仍承擔價格波動與交易成本。

永豐投信2026年9月底月報列示，前十大持股包括長榮、凱基金、長榮航、玉山金等。長榮占6.32%、凱基金占5.74%，合計12.06%；這是當時持股快照，不能視為之後固定配置。持有30檔股票，仍須留意產業與個股集中風險。

月報將基金風險報酬等級列為RR5，為該分類五級中最高一級；分級無法涵蓋所有風險。對已持有人，應把累積收到的配息與目前部位價值合併觀察。對準備買進的人，可核對基金持股與原有投資是否重複，以及市場價格是否高於基金每單位淨值；這種高出的情況稱為溢價。

需要固定生活費的人，也應容許金額與時間變動，避免把每期配息當成固定薪水。00907配息本期預估一張268元，是否值得持有，仍要回到投資策略、資金用途與能承受的跌幅。

常見問答

10月23日買進後，除息當天賣出還能領嗎？

一般現股交易下，除息前最後交易日買進並持有至除息，於除息當天賣出仍可參與本次分配。但賣出價格與交易成本會影響整體損益，領息資格無法保證獲利。

持有零股也能領00907配息嗎？

可以，配息按符合資格的受益權單位數計算。以500單位與預估0.268元試算為134元，實收依確認金額、稅費、匯費及通知書處理。

可以把0.268元乘6，當成未來一年配息嗎？

只能作為每期都相同的假設情境，不能當成預測。雙月配說明分配頻率，每期金額仍可能調整；以單次配息換算的年化配息率，也無法代表未來一年實際報酬。

資料查核截至2026年10月21日。本文為一般資訊與機制教學，實際收益分配以永豐投信最新公告為準。

資料來源

• 證交所｜00907本期收益分配評價時程公告

• 證交所｜115年市場開休市日期

• 證交所｜00907商品與已發放配息

• 永豐投信｜00907基金月報（查核時為2026年9月底）

• 證交所｜ETF交易規則

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