創業家因詐騙摩根大通被判刑七年，案件引發關注

Charlie Javice，一家被摩根大通(JPM)於2021年以1.75億美元收購的創業公司的創辦人，因誇大金融科技公司的客戶數量而被判刑七年多。三月時，陪審團判定Javice及其成長長官Olivier Amar三項詐欺罪及一項共謀詐欺罪成。檢方原本要求判刑12年。33歲的Javice在法庭上情緒激動地發表聲明，對摩根大通、創業公司員工、股東及投資人表達深深的悔意，並請求原諒。她向坐在前排的家人道歉並感謝他們的支持。「我將終生悔恨這些錯誤，」Javice說。「我全心全意地請求寬恕。」「我會以尊嚴和謙卑接受您的判決。」法官Alvin Hellerstein表示，Javice的話「非常感人」，但他無法給予她所尋求的寬恕。「我判刑不是因為他們是壞人，而是因為他們做了壞事，」Hellerstein在宣判85個月的刑期前告訴Javice。「我不認為你會再犯罪，但其他人需要被阻止。」除了監禁，Javice還被判監督三年，並需向摩根大通支付2236萬美元的沒收金及2.87億美元的賠償金。她將在上訴期間保釋在外。

摩根大通的收購策略

摩根大通收購了名為Frank的創業公司，目的是透過這個平台向學生推廣其金融產品。Frank是一個數位平台，幫助學生申請財務援助。2021年9月，摩根大通曾表示，這家金融科技公司自Javice創立以來已服務超過五百萬名學生。然而，交易完成數月後，摩根大通發現Frank的真實客戶數量不到30萬，其餘的都是Javice在一名數據科學家的協助下創造的虛構身份。Javice於2023年因詐騙摩根大通的指控被捕。後續披露的細節顯示，Frank的員工曾對Javice指示他們在收購前增加客戶名單感到震驚。Javice在將公司出售給摩根大通前一週指示一名員工偽造數百萬用戶，當該員工拒絕時，Javice安撫他，「別擔心，我不想穿上橙色囚服，」該員工在今年早些時候的證詞中表示。

與Theranos的對比

Javice的律師Ronald Sullivan為她爭取較輕的刑期，指出Frank實際上幫助了客戶。他將此案與Theranos的Elizabeth Holmes進行對比，指出Holmes的詐欺「造成了危險的醫療後果」，而她被判135個月的監禁。「Javice的刑期不應接近Elizabeth Holmes，」Sullivan告訴法官Hellerstein。助理美國檢察官Micah Fergenson不同意，認為Javice的犯罪是由貪婪驅動的。「摩根大通沒有得到一個運作正常的企業，他們收購的是一個犯罪現場，」Fergenson說。這一事件對摩根大通造成了尷尬，因為該銀行被認為是最具智慧的企業收購者之一。由於擔心金融科技和大型科技公司的威脅，摩根大通在2020年開始收購較小的金融科技公司。然而，摩根大通急於擊敗其他競標者以獲得這家創業公司，未能確認Frank實際上擁有數百萬客戶，就支付了1.75億美元。